境外離岸（Offshore）機構在星展銀行開設離岸賬戶所需資料

境外離岸機構開立賬戶所需資料文件清單（人民幣+外幣)

簽署要求，以下文件由銀行提供給企業填寫,并需董事會主席或被授權開戶經辦人親臨銀行柜臺提交

1. 開戶申請書 見簽署頁要求
2. 公司授權書(Account mandate) 見簽署頁要求 (如為有限公司，請按照法定人數董事簽署)
3. 開立單位銀行結算帳戶申請書 (僅適用于核準類帳戶,如基本戶,一式三聯) 預留印鑒
4. 遙距系統授權及承擔書(如需) 見簽署頁要求
5. 單位基本情況表 (適用于涉及國際收支申報的賬戶,如果已通過其他行申請了機構代碼的公司,請務必準確填寫機構代碼號) 開戶經辦人簽字 + 蓋章
6. 授權書(POA) (適用于董事會主席不能親臨柜臺辦理開戶手續) 董事會主席簽字 + 蓋章 (需銀行雙人見證董事會主席簽字及其有效證件原件）
7. 美國《外國賬戶稅務合規法案》(“FATCA”) 非美國機構自行認證表見簽署頁要求

復印件，以下文件由企業親臨銀行柜臺提交（原件需銀行雙人見證, 復印件一份,若開人民幣基本戶需兩份復印件) 求要

1. Certificate of incorporation(注冊證書) 董事簽字 +蓋章
2. Business Registration(商業登記證)(適用于香港公司) 董事簽字 +蓋章
3. 以 下人士的有效身份證件: 簽署公司授權書(A/C Mandate)的董事 & 開戶經辦人(注:國內居民第二代身份證需正反兩面復印；香港/澳門居民應出具港澳居民往來內地通行證；臺灣居民應出具來往大陸通行證或者其他有效旅行證 件；外國居民應出具護照) 董事簽字 +蓋章
4. 基本存款賬戶開戶許可證 (適用于開立人民幣非基本存款賬戶) 董事簽字 +蓋章
5. 公司章程 董事簽字 +蓋章
6. 機構信用代碼證 董事簽字 +蓋章

其他需企業提供的材料

1. ?以下人士的有效身份證件復印件:最終個人股東（持股25%或以上者）&至少兩名董事&被授權簽署人&網銀被授權交易人 董事簽字 +蓋章
2. 獨立第三方機構出具的公司查冊。BVI等地注冊的公司, 需提供Certificate of Incumbency 及 List of Members and List of Directors (提交正本或由注冊會計師，律師證實的真實副本）
3. 境外機構的組織架構圖（如查冊未須顯示到最終個人持股比例) 董事簽字 +蓋章
4. 上述境外機構合法成立的證明文件為非中文的，提供對應的中文翻譯原件 董事簽字 +蓋章
5. 人民銀行規定的其他證明材料（如：辦理跨境人民幣業務的貿易合同等, 盡可能提供）
6. 外管局核準件(適用開立核準類外幣賬戶,如境外投資者專用存款賬戶)

境外離岸機構開立賬戶所需資料文件清單 – 外幣賬戶

簽署要求，以下文件由銀行提供給企業填寫,并需董事會主席或被授權開戶經辦人親臨銀行柜臺提交

1. 開戶申請書 見簽署頁要求
2. 公司授權書(Account mandate) 見簽署頁要求 (如為有限公司，請按照法定人數董事簽署)
3. 遙距系統授權及承擔書(如需) 見簽署頁要求
4. 單位基本情況表 (適用于涉及國際收支申報的賬戶,如果已通過其他行申請了機構代碼的公司,請務必準確填寫機構代碼號) 開戶經辦人簽字 + 蓋章
5. 授權書(POA) (適用于董事不能親臨柜臺辦理開戶手續) 董事簽字 +蓋章（需銀行雙人見證董事簽字及其有效證件原件）
6. 美國《外國賬戶稅務合規法案》(“FATCA”) 非美國機構自行認證表(from 1st Jan 2015) 見簽署頁要求

復印件要求，以下文件由企業親臨銀行柜臺提交（原件需銀行雙人見證, 復印件一份）

1. Certificate of incorporation(注冊證書) 董事簽字 +蓋章
2. Business Registration(商業登記證)(適用于香港企業) 董事簽字 +蓋章
3. 董事和開戶經辦人的有效身份證件 (注:國內居民第二代身份證需正反兩面復印；香港/澳門居民應出具港澳居民往來內地通行證；臺灣居民應出具來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；外國居民應出具護照) 董事簽字 +蓋章
4. 公司章程 董事簽字 +蓋章
5. 機構信用代碼證 董事簽字 +蓋章

其他需企業提供的材料

1. 以下人士的有效身份證件復印件:最終個人股東（持股25%或以上者）&至少兩名董事&被授權簽署人&網銀被授權交易人 董事簽字 +蓋章
2. 獨立第三方機構出具的公司查冊。BVI等地注冊的公司, 需提供注冊代理人出具的Certificate of Incumbency 及 List of Members and List of Directors (提交正本或由注冊會計師，律師證實的真實副本）
3. 上述境外機構合法成立的證明文件為非中文的，提供對應的中文翻譯原件 董事簽字+蓋章
4. 外管局核準件(適用開立核準類外幣賬戶,如境外投資者專用存款賬戶)

境外離岸機構開立賬戶所需資料文件清單（人民幣基本戶)

以下文件由銀行提供給企業填寫,并需董事會主席或被授權開戶經辦人親臨銀行柜臺提交 簽署要求

1. 開戶申請書 見簽署頁要求
2. 公司授權書(Account mandate) 見簽署頁要求(如為有限公司，請按照法定人數董事簽署)
3. 開立單位銀行結算帳戶申請書 (一式三聯) 預留印鑒
4. 機構信用代碼申請表 開戶經辦人簽字 + 蓋章
5. 遙距系統授權及承擔書(如需) 見簽署頁要求
6. 單位基本情況表 (適用于涉及國際收支申報的賬戶,如果已通過其他行申請了機構代碼的公司,請務必準確填寫機構代碼號) 開戶經辦人簽字 + 蓋章
7. 授權書(POA) (適用于董事會主席不能親臨柜臺辦理開戶手續) 董事會主席簽字 +蓋章（需銀行雙人見證董事會主席簽字及其有效證件原件）
8. 美國《外國賬戶稅務合規法案》(“FATCA”) 非美國機構自行認證表(from 1st Jan 2015) 見簽署頁要求

復印件要求，以下文件由企業親臨銀行柜臺提交（原件需銀行雙人見證, 復印件需兩份）

1. Certificate of incorporation(注冊證書) 董事簽字 +蓋章
2. Business Registration(商業登記證)(適用于香港企業) 董事簽字 +蓋章
3. 以 下人士的有效身份證件: 簽署公司授權書(A/C Mandate)的董事 & 開戶經辦人。(注:國內居民第二代身份證需正反兩面復印；香港/澳門居民應出具港澳居民往來內地通行證；臺灣居民應出具來往大陸通行證或者其他有效旅行證 件；外國居民應出具護照) 董事簽字 +蓋章
4. 公司章程 董事簽字 +蓋章

其他需企業提供的材料

1. 以下人士的有效身份證件復印件:最終個人股東（持股25%或以上者）&至少兩名董事&被授權簽署人&網銀被授權交易人 董事簽署＋蓋章
2. 獨 立第三方機構出具的公司查冊。BVI等地注冊的公司, 需提供Certificate of Incumbency 及 List of Members and List of Directors (提交正本或由注冊會計師，律師證實的真實副本） (根據當地PBOC要求, 需要中文版且董事簽署＋蓋章)
3. 境外機構的組織架構圖（如查冊未須顯示到最終個人持股比例) 董事簽字 +蓋章
4. 上述境外機構合法成立的證明文件為非中文的，提供對應的中文翻譯原件 董事簽字 +蓋章
5. 人民銀行規定的其他證明材料（如：辦理跨境人民幣業務的貿易合同等, 盡可能提供）

境外離岸機構開立賬戶所需資料文件清單（人民幣一般戶)

簽署要求，以下文件由銀行提供給企業填寫,并需董事會主席或被授權開戶經辦人親臨銀行柜臺提交

1. 開戶申請書 見簽署頁要求
2. 公司授權書(Account mandate) 見簽署頁要求 (如為有限公司，請按照法定人數董事簽署)
3. 遙距系統授權及承擔書(如需) 見簽署頁要求
4. 單位基本情況表 (適用于涉及國際收支申報的賬戶,如果已通過其他行申請了機構代碼的公司,請務必準確填寫機構代碼號) 開戶經辦人簽字 + 蓋章
5. 授權書(POA) (適用于董事會主席不能親臨柜臺辦理開戶手續) 董事會主席的簽字+蓋章（需銀行雙人見證董事會主席簽字及其有效證件原件）
6. 美國《外國賬戶稅務合規法案》(“FATCA”) 非美國機構自行認證表(from 1st Jan 2015) 見簽署頁要求

復印件要求，以下文件由企業親臨銀行柜臺提交（原件需銀行雙人見證, 復印件一份）

1. Certificate of incorporation(注冊證書) 董事簽字 +蓋章
2. Business Registration(商業登記證)(適用于香港企業) 董事簽字 +蓋章
3. 以 下人士的有效身份證件: 簽署公司授權書(A/C Mandate)的董事 & 開戶經辦人(注:國內居民第二代身份證需正反兩面復印；香港/澳門居民應出具港澳居民往來內地通行證；臺灣居民應出具來往大陸通行證或者其他有效旅行證 件；外國居民應出具護照) 董事簽字 +蓋章
4. 基本存款賬戶開戶許可證 董事簽字 +蓋章
5. 公司章程 董事簽字 +蓋章
6. 機構信用代碼證 董事簽字 +蓋章

其他需企業提供的材料

1. 以下人士的有效身份證件復印件:最終個人股東（持股25%或以上者）&至少兩名董事&被授權簽署人&網銀被授權交易人 董事簽字 +蓋章
2. 獨立第三方機構出具的公司查冊。BVI等地注冊的公司, 需提供Certificate of Incumbency 及 List of Members and List of Directors (提交正本或由注冊會計師，律師證實的真實副本）
3. 境外機構的組織架構圖（如查冊未須顯示到最終個人持股比例) 董事簽字 +蓋章
4. 上述境外機構合法成立的證明文件為非中文的，提供對應的中文翻譯原件 董事簽字 +蓋章
5. 人民銀行規定的其他證明材料（如：辦理跨境人民幣業務的貿易合同等, 盡可能提供）

溫馨提醒：公司授權書(Account mandate)為我行編號控制文件, 自派發之日 年 月 日起, 四個月有效。

記者從北京投資者郝婷處獲知，星展銀行訴郝婷的擔保合同糾紛案已于4月23日在北京第二中級人民法院(下稱“二中院”)進行了第一次開庭審理。這一消息亦得到二中院方面相關人士的證實。但至截稿時止，記者未能聯系到星展銀行方面人士對此事進行評論。這亦是香港銀行對Accumulator投資者到內地進行訴訟并開庭的第一個案例。

星展銀行是在今年3月向二中院提起訴訟。訴訟請求包括償還股權累計期權透支款項9257萬港幣、償還外匯累計期權定期貸款2355萬日元等三項。2007年，郝婷在星展銀行開了戶，在客戶經理銷售“打折股票”的名義下購買了高風險的金融衍生品Accumulator。

“兩個月時間我的賬戶從正8000多萬被凍結，一年下來變成了負的9000多萬。到現在為止，我還沒弄清楚我的賬戶里到底發生了什么，為什么會是這樣。”4月27日，郝婷在接受本報記者采訪時表示。

郝婷聘請了中倫文德律師事務所作為代理律師。根據郝婷介紹，第一次庭審只是進行了初步的辯論，并沒有最后的結論。

“他不告我，我也會告他。我一定會跟他打到底，我相信任何地方的法律也不會支持欺詐。”郝婷向記者表示。

事實上，此前星展銀行已經在香港對郝婷提起了訴訟，并在今年3月12日進行了缺席判決。但郝婷告訴記者，由于星展銀行沒有按照香港法律送達告票，這一判決已經在4月6日撤銷。

據香港媒體報道，去年11月份，星展銀行已經向香港法庭對離岸公司Sanhot HK(BVI公司)及郝婷提起訴訟。

郝婷介紹，第一次庭審的焦點在于法律適用問題。星展銀行提出由于合同約定出現糾紛在香港處理，因此這一官司應適用于香港法律。

實際上，在星展銀行在香港提起訴訟的是accumulator投資主體San-Hot HK公司以及她本人，而星展銀行在內地提取訴訟的依據是擔保合同，即郝婷作為San-Hot HK的擔保人，承擔擔保責任。因此星展銀行依據擔保合同到內地進行了起訴。顯然，星展銀行同時在香港和內地就同一官司起訴了郝婷。

但郝婷認為，由于其個人身份是在內地，投資行為均需遵循內地法律、法規的規定，因此應適用于內地法律。

對于這一點雙方并未達成一致，法院也未作出結論。本報將持續關注本案的審理過程。

郝婷告訴記者，由于San-Hot HK是在BVI注冊的，起訴書應該送至BVI的代理處，由代理轉給郝婷本人。在缺席判決下達后，她在香港的律師向BVI的代理進行了詢問。對方確認，在2009年2月2日于英屬處女群島向San-Hot HK送達令狀后，他們立即通知了星展企業服務(香港)有限公司。
郝婷介紹，BVI公司實際上是星展銀行的全資子公司星展企業服務(香港)有限公司注冊的，這家公司專門為客戶提供注冊BVI公司從而幫助客戶避稅。星展企業服務在注冊了sanhot HK后，以1美元的價格將其賣給了郝婷。因此，在BVI的代理收到傳票后，首先要送給星展企業服務(香港)有限公司，再由星展企業服務(香港)有限公司送給郝婷。

由于星展企業服務(香港)有限公司并沒有把令狀送達給郝婷本人，因此星展銀行知道郝婷并不知悉已向San-Hot HK送達令狀一事。

“相當于星展銀行做了個局，自己對客戶進行了訴訟，但并沒有送達客戶。卻向法院證實已經送達，從而使得法院作出了缺席判決。”郝婷認為，這個過程中，星展銀行及其全資子公司有不誠實行為。