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立陶宛電子貨幣機構許可證EMI申請要求?

2024-08-13 11:45 添加評論
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z金融顧問

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立陶宛電子貨幣機構許可證(EMI)申請要求包括主體資格、資本保證金、人員配置及資質、業務范圍以及合規性文件等多個方面的具體規定。這些要求旨在確保申請機構具備合適的管理層、充足的資本保障以及明確的業務計劃,以符合監管機構的標準并穩健運營。

主體資格:
在遞交許可申請時,無需先建立公司,可以在獲得許可后再成立公司并繳納資本保證金。
創始人需要獲得電子貨幣機構的法定資本和投票權,且必須有良好的聲譽和財務信譽。
資本保證金:
最低資本保證金為35萬歐元,這筆資金需要在獲得牌照后繳納。
在公司獲得牌照之前,不需要支付資本保證金。
人員配置:
必須設立股東大會、公司負責人和管理委員會(至少三名成員)。
EMI的負責人必須具備適當的資格和經驗,以可靠地管理公司;還需要有當地總經理、合規官、反洗錢官員和信息安全官(可以外包)。
業務范圍:
持牌機構可以提供多種支付服務,如存取款、執行支付交易、發行支付工具、匯款等。
被許可的電子貨幣機構可以在歐盟范圍內提供服務,無需在其他成員國注冊當地牌照。
合規性文件:
提交的公司資料和合規文件可以使用英文。
創新的“了解您的客戶”流程允許遠程客戶端驗證,無需客戶實際到場即可開設賬戶。
2024-08-13 11:46 添加評論

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