美國匯款業務許可證--MTL牌照Money Transmitter Business Licensing
匯款公司需要獲得許可證才能提供服務。 許可證的發放受州和聯邦層面的監管。 各州和所提供的服務對匯款機構許可證的要求各不相同。

匯款公司從事接收貨幣或某種形式的貨幣價值并將其發送到其他地方的業務。貨幣可通過多種渠道轉移。最常見的包括電匯、傳真和電子轉賬。匯款企業以多種身份開展業務：貨幣交易商或兌換商、支票出納、匯票或其他儲值產品的發行商或銷售商。

在同一24小時內完成超過1000美元交易的任何個人或企業，如果交易屬于某些類別，則有資格成為匯款機構。這些類別包括
支票兌現
貨幣交易或兌換
任何金額的匯款服務
旅行支票
匯票

雖然匯款公司有時也被稱為貨幣服務公司 (MSB)，但并非所有服務公司都具備匯款功能。 作為匯款人需要代表他人在美國境內或境外轉賬。

各州對匯款人的定義不盡相同，因此要知道自己的具體業務模式是否需要匯款人許可證似乎有點困難。 但在大多數情況下，任何收錢并將錢轉到另一個地方的人都可能需要許可證。

匯款許可證流程
各州對匯款機構的要求存在很大差異。但是，共同要素包括
許可證申請
費用
業務計劃
維持允許的投資
最低凈資產（通過財務報表）
背景調查
保證金或其他形式的擔保

除了在各州注冊為MTL之前，需要在聯邦的金融犯罪執法網注冊為MSB