為支持守法合規企業開展正常經營活動，更好地發揮金融服務實體經濟作用，遏制無真實交易背景的虛假貿易融資行為，防范異常外匯資金跨境流動，國家外匯管理局日前發布《國家外匯管理局關于完善銀行貿易融資業務外匯管理有關問題的通知》（匯發[2013]44號，以下簡稱44號文）。　　

完善貿易融資

真實性、合規性審核

銀行應遵循“了解你的客戶”原則，加強對貿易融資特別是遠期貿易融資的真實性、合規性審查，積極支持實體經濟真實貿易融資需求，防止企業虛構貿易背景套取銀行融資。同時應加強內控督導，及時報告可疑交易，嚴禁變通執行或協助規避外匯管理規定。

外匯局加大對銀行貿易融資真實性、合規性的監測力度，評估銀行交易盡職審查情況，必要時將實施現場核查或檢查。　　

加強企業分類管理

營造公平有序的市場環境

強調企業貿易外匯收支應具有真實合法的交易基礎。外匯局加大對貿易收支異常企業，特別是遠期貿易融資規模異常增長且具有典型套利交易特征企業的監測核查力度，按照貨物貿易外匯管理有關規定進行分類管理，對守法合規的企業繼續給予最大程度的便利化支持，對列為B類或C類的企業予以重點監管。　　

加大對銀行、企業違規行為

處罰力度

銀行未充分履行審查職責的，外匯局將進行風險提示或按照有關規定予以處罰。對企業有關違規行為，外匯局依照有關法規，區分不同情形，分別以外匯非法流入、非法結匯、非法套匯或逃匯定性處罰。銀行、企業有關行為構成犯罪的，依法追究刑事責任。

為貫徹落實44號文精神，國家外匯管理局綜合司發布了《關于完善銀行貿易融資業務外匯管理具體操作事宜的通知》（匯綜發[2013]94號），部署各級外匯局在全國范圍內對貨物貿易項下資金流與貨物流嚴重不匹配或轉口貿易收支規模大增長快、遠期貿易融資規模較大且比例偏高、具有跨境融資套利交易典型特征的企業開展專項核查。

目前，全省需要開展專項核查的貿易融資重點管理企業有510家，嘉興市有53家。外匯局將向貿易融資重點管理企業發放《風險提示函》，企業應于收到《風險提示函》之日起10個工作日內，持書面說明向外匯局作出合理解釋。企業若有違法違規行為，將被降級或處罰。