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專專玫瑰 - 安信國際證券（香港）有限公司 - 顧問
贊同來自: Meng12 、Kanshaohang
開曼群島的魅力，就在于它寬松的稅收制度，可以自由進(jìn)出的外匯，以及各部門對投資者信息的嚴(yán)密保護(hù)。這一切繁榮背后的秩序，依賴的都是開曼群島自己獨(dú)特的金融監(jiān)管體系——英屬開曼群島金融管理局，也就是CIMA。
英屬開曼群島金融管理局（以下簡稱CIMA）自1999年成立以來，已經(jīng)運(yùn)營了近20年，是英屬開曼群島的主要金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管是CIMA非常重要的一項職能，主要表現(xiàn)為監(jiān)管金融服務(wù)，監(jiān)督洗錢條例的遵從情況，同時還負(fù)責(zé)發(fā)布政策和程序監(jiān)管手冊，頒布規(guī)則和聲明的原則等等，可以說涉及開曼群島金融服務(wù)監(jiān)管的方方面面。CIMA同時也是負(fù)責(zé)對共同基金行政管理人和經(jīng)理人的許可和監(jiān)管。
CIMA根據(jù)《Monetary Authority Law(2013 Revision)》履行職責(zé)，雖然CIMA隸屬于開曼群島政府，但是CIMA卻是一個獨(dú)立的機(jī)構(gòu)，有自己的董事會，包括一名常務(wù)董事，他們都是由開曼群島總督任命的。CIMA董事會負(fù)責(zé)政策和行政性事務(wù)，而常務(wù)董事負(fù)責(zé)日常行政事務(wù)。在會同CIMA董事會后，總督也有權(quán)對CIMA進(jìn)行指示，并有權(quán)任命獨(dú)立人員來監(jiān)督CIMA的行為。
CIMA并非監(jiān)管所有的共同基金，如果基金的投資者人數(shù)有限，或者已有適當(dāng)?shù)囊?guī)制，則CIMA沒有監(jiān)管的必要，基金也將豁免登記。CIMA對于共同基金的監(jiān)管權(quán)限來自于《Mutual Funds Law》的授權(quán)，當(dāng)基金不能或者將要不能在到期時兌現(xiàn)承諾，基金的經(jīng)營方式可能對投資者或者債權(quán)人不利，持牌共同基金超范圍經(jīng)營，基金的管理不當(dāng)，或者基金的管理層不稱職的，則CIMA將有權(quán)予以干預(yù)。
根據(jù)效力的不同，CIMA共發(fā)布三種類型的命令：
1.指示，針對具有監(jiān)管必要性的特定事項發(fā)布的，可以對所有持牌人產(chǎn)生拘束性義務(wù)；
2.準(zhǔn)則，用來指導(dǎo)持牌人遵守相關(guān)立法，履行其義務(wù)和職責(zé)；
3.指引，用來幫助持牌人遵守相關(guān)的法律、法規(guī)、規(guī)章、準(zhǔn)則，包括給對持牌人的經(jīng)營建議。
值得一提的是，證券投資業(yè)中的經(jīng)紀(jì)交易商、做市商、證券安排機(jī)構(gòu)、證券顧問及經(jīng)理是CIMA監(jiān)管中非常明確的一部分，通過外匯經(jīng)紀(jì)商開戶的賬戶資金，必須跟經(jīng)紀(jì)商的資金隔離存放，以保證客戶資金安全。這對外匯投資者來說，選擇擁有CIMA監(jiān)管的外匯商無疑很有保障的。
開曼群島早已實行的嚴(yán)格的監(jiān)管制度可以保障賬戶資金安全：如CIMA一直要求OTC經(jīng)紀(jì)商將公司資金和客戶資金隔離存放，在打擊腐敗、洗錢和逃稅方面也提供了健全的框架，并在透明度和信息交流方面始終嚴(yán)格執(zhí)行國際標(biāo)準(zhǔn)等等。許多這樣富有遠(yuǎn)見的政策，在CIMA成立的近20年中，一步步建立并維護(hù)起了英屬開曼群島的金融秩序。
在CIMA的庇護(hù)下，開曼群島的金融服務(wù)業(yè)在全球金融市場中，扮演著日益重要的角色，在促進(jìn)全球資本和融資的基本配置上發(fā)揮了重要作用，發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家的商業(yè)活動也因此大受裨益。從2016全球金融中心指數(shù)排名來看，開曼群島排位穩(wěn)步上升，這亦顯示出世界金融服務(wù)業(yè)對開曼群島的信心。
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安信國際已經(jīng)搭建好海外基金孵化平臺，將為國內(nèi)基金經(jīng)理提供包括海外基金設(shè)立，法規(guī)、合規(guī)、托管、清算、審計、認(rèn)購、資本引介的全流程專業(yè)服務(wù)。
英屬開曼群島金融管理局（以下簡稱CIMA）自1999年成立以來，已經(jīng)運(yùn)營了近20年，是英屬開曼群島的主要金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管是CIMA非常重要的一項職能，主要表現(xiàn)為監(jiān)管金融服務(wù)，監(jiān)督洗錢條例的遵從情況，同時還負(fù)責(zé)發(fā)布政策和程序監(jiān)管手冊，頒布規(guī)則和聲明的原則等等，可以說涉及開曼群島金融服務(wù)監(jiān)管的方方面面。CIMA同時也是負(fù)責(zé)對共同基金行政管理人和經(jīng)理人的許可和監(jiān)管。
CIMA根據(jù)《Monetary Authority Law(2013 Revision)》履行職責(zé)，雖然CIMA隸屬于開曼群島政府，但是CIMA卻是一個獨(dú)立的機(jī)構(gòu)，有自己的董事會，包括一名常務(wù)董事，他們都是由開曼群島總督任命的。CIMA董事會負(fù)責(zé)政策和行政性事務(wù)，而常務(wù)董事負(fù)責(zé)日常行政事務(wù)。在會同CIMA董事會后，總督也有權(quán)對CIMA進(jìn)行指示，并有權(quán)任命獨(dú)立人員來監(jiān)督CIMA的行為。
CIMA并非監(jiān)管所有的共同基金，如果基金的投資者人數(shù)有限，或者已有適當(dāng)?shù)囊?guī)制，則CIMA沒有監(jiān)管的必要，基金也將豁免登記。CIMA對于共同基金的監(jiān)管權(quán)限來自于《Mutual Funds Law》的授權(quán)，當(dāng)基金不能或者將要不能在到期時兌現(xiàn)承諾，基金的經(jīng)營方式可能對投資者或者債權(quán)人不利，持牌共同基金超范圍經(jīng)營，基金的管理不當(dāng)，或者基金的管理層不稱職的，則CIMA將有權(quán)予以干預(yù)。
根據(jù)效力的不同，CIMA共發(fā)布三種類型的命令：
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2.準(zhǔn)則，用來指導(dǎo)持牌人遵守相關(guān)立法，履行其義務(wù)和職責(zé)；
3.指引，用來幫助持牌人遵守相關(guān)的法律、法規(guī)、規(guī)章、準(zhǔn)則，包括給對持牌人的經(jīng)營建議。
值得一提的是，證券投資業(yè)中的經(jīng)紀(jì)交易商、做市商、證券安排機(jī)構(gòu)、證券顧問及經(jīng)理是CIMA監(jiān)管中非常明確的一部分，通過外匯經(jīng)紀(jì)商開戶的賬戶資金，必須跟經(jīng)紀(jì)商的資金隔離存放，以保證客戶資金安全。這對外匯投資者來說，選擇擁有CIMA監(jiān)管的外匯商無疑很有保障的。
開曼群島早已實行的嚴(yán)格的監(jiān)管制度可以保障賬戶資金安全：如CIMA一直要求OTC經(jīng)紀(jì)商將公司資金和客戶資金隔離存放，在打擊腐敗、洗錢和逃稅方面也提供了健全的框架，并在透明度和信息交流方面始終嚴(yán)格執(zhí)行國際標(biāo)準(zhǔn)等等。許多這樣富有遠(yuǎn)見的政策，在CIMA成立的近20年中，一步步建立并維護(hù)起了英屬開曼群島的金融秩序。
在CIMA的庇護(hù)下，開曼群島的金融服務(wù)業(yè)在全球金融市場中，扮演著日益重要的角色，在促進(jìn)全球資本和融資的基本配置上發(fā)揮了重要作用，發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家的商業(yè)活動也因此大受裨益。從2016全球金融中心指數(shù)排名來看，開曼群島排位穩(wěn)步上升，這亦顯示出世界金融服務(wù)業(yè)對開曼群島的信心。
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