香港離岸賬戶突然被關(guān)了怎么辦？
?
近日，有外貿(mào)商家表示，自己開設(shè)的，但沒有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷，目前仍在尋求解決辦法。
同時(shí)也有不少外貿(mào)商家表示自己接到了銀行通知，不過糟糕的是，該通知是告知用戶離岸賬戶將被關(guān)閉……
據(jù)了解，去年11月份底又有一波離岸賬戶關(guān)停潮，這讓不少外貿(mào)人憂心忡忡。外貿(mào)人員要如何應(yīng)對(duì)賬戶關(guān)停潮，一旦離岸賬戶被關(guān)停，如何開通新的離岸賬戶，需要滿足哪些條件？
開通離岸賬戶的對(duì)象主要包括中國境外注冊(cè)的公司、企業(yè)、工廠等均可以在支持離岸賬戶的銀行開立離岸帳戶。
開通離岸賬戶的基本條件：
根據(jù)注冊(cè)所在地及組織形式的不同，開立離岸業(yè)務(wù)所需的資料可能有所不同。有限公司開戶時(shí)，應(yīng)提供下列文件:
1最新商業(yè)登記證
2.公司注冊(cè)證明書，法團(tuán)成立表格
3.最新周年申報(bào)表
4.公司組織大綱及章程副本
6.各董事身份，護(hù)照
7.業(yè)務(wù)證明（近六個(gè)月）
以上就是開通離岸賬戶的一些基本條件，目前可以確定的是，離岸賬戶將來的趨勢(shì)一定是越加嚴(yán)格，開戶門檻也會(huì)越來越高。
按目前的狀況來看，離岸賬戶的形勢(shì)會(huì)越來越嚴(yán)峻，仍能正常使用賬戶的外貿(mào)商們且用且珍惜，畢竟賬戶突然被停封的情況時(shí)有發(fā)生。新加坡華僑，星展可遠(yuǎn)程面簽，不用到新加坡即可開戶，疫情當(dāng)前，面臨銷戶的客戶抓緊可以把備用賬戶開起來。
更多詳情請(qǐng)咨詢我司????????????24小時(shí)服務(wù)熱線：18395805314????
近日，有外貿(mào)商家表示，自己開設(shè)的，但沒有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷，目前仍在尋求解決辦法。
同時(shí)也有不少外貿(mào)商家表示自己接到了銀行通知，不過糟糕的是，該通知是告知用戶離岸賬戶將被關(guān)閉……
據(jù)了解，去年11月份底又有一波離岸賬戶關(guān)停潮，這讓不少外貿(mào)人憂心忡忡。外貿(mào)人員要如何應(yīng)對(duì)賬戶關(guān)停潮，一旦離岸賬戶被關(guān)停，如何開通新的離岸賬戶，需要滿足哪些條件？
開通離岸賬戶的對(duì)象主要包括中國境外注冊(cè)的公司、企業(yè)、工廠等均可以在支持離岸賬戶的銀行開立離岸帳戶。
開通離岸賬戶的基本條件：
根據(jù)注冊(cè)所在地及組織形式的不同，開立離岸業(yè)務(wù)所需的資料可能有所不同。有限公司開戶時(shí)，應(yīng)提供下列文件:
1最新商業(yè)登記證
2.公司注冊(cè)證明書，法團(tuán)成立表格
3.最新周年申報(bào)表
4.公司組織大綱及章程副本
6.各董事身份，護(hù)照
7.業(yè)務(wù)證明（近六個(gè)月）
以上就是開通離岸賬戶的一些基本條件，目前可以確定的是，離岸賬戶將來的趨勢(shì)一定是越加嚴(yán)格，開戶門檻也會(huì)越來越高。
按目前的狀況來看，離岸賬戶的形勢(shì)會(huì)越來越嚴(yán)峻，仍能正常使用賬戶的外貿(mào)商們且用且珍惜，畢竟賬戶突然被停封的情況時(shí)有發(fā)生。新加坡華僑，星展可遠(yuǎn)程面簽，不用到新加坡即可開戶，疫情當(dāng)前，面臨銷戶的客戶抓緊可以把備用賬戶開起來。
更多詳情請(qǐng)咨詢我司????????????24小時(shí)服務(wù)熱線：18395805314????
0
大家都記得2018年底恒生，匯豐等香港離岸關(guān)閉了上萬個(gè)公司賬戶，2019年整個(gè)開戶門拉高，2019年還要來一波關(guān)閉，有的花費(fèi)上萬做的審計(jì)報(bào)告也被直接關(guān)閉了，因?yàn)樵蹅兇蟛糠秩碎_的離岸賬戶的年交易流水都是在幾百萬美金，這部分客戶對(duì)于銀行來說都是小微型客戶(單筆的交易額小、交易頻率高),這就是為什么銀行關(guān)停你的離岸賬戶時(shí)連個(gè)招呼都不打！對(duì)銀行來說十分消耗人力物力去審核每一筆的資金是否是合法的貿(mào)易.
香港為什么不適合開離岸？香港為什么不適合開離岸？
香港和OSA挺好，就是不讓用了。香港銷戶的原因并不是樹大招風(fēng)，是合規(guī)太松了，為了賺錢還故意減少了很多合規(guī)審查，以前拿個(gè)身份證復(fù)印件都能開戶?。∷讳N戶誰銷戶？這就是為什么我們泛付絕對(duì)不放松合規(guī)審查和開戶門檻，甚至引入人臉識(shí)別和谷歌技術(shù)，這樣才能長久，明確每筆賬的目的，只有這樣根本不用擔(dān)心任何政策和銷戶的問題，
①為什么香港無理由銷戶-合規(guī)太松
①為什么怎么多外貿(mào)詐騙賬號(hào)都在香港？-合規(guī)
②為什么這么多墨西哥，X錢都跑香港開戶？-盡職調(diào)查沒做好
③為什么匯豐被罰20幾個(gè)億-合規(guī)和盡職調(diào)查沒做好
④為什么香港被列為金融高危風(fēng)險(xiǎn)-盡職調(diào)查和合規(guī)
香港離岸替代品-歐洲銀行牌照泛付或者虛擬子賬戶,P卡等
這幾年近期涌現(xiàn)了3個(gè)電子銀行牌照都能替代香港離岸功能，他們被業(yè)界稱作為challenge bank (挑戰(zhàn)者銀行)，顛覆傳統(tǒng)銀行的服務(wù)差、效率低、費(fèi)用高等壞毛病。比如德國的N26銀行，英國Revolut銀行，中國大陸的泛付(PANPAY)。他們的優(yōu)點(diǎn)都是1-2天開離岸成功，在線開戶不需要飛香港,不需要買理財(cái)(渣打銀行需要8000美金買5年的理財(cái)),沒有開戶費(fèi)),沒有入賬費(fèi)(我以前用進(jìn)出口代理收款需要3%的手續(xù)費(fèi)或者物流收50$一筆),匯出大概10-15美金(NRA0.2%手續(xù)費(fèi))，結(jié)H千4手續(xù)費(fèi)，沒有金額限制.
還有一些支付牌照有參與做離岸業(yè)務(wù)，比如XX,SKYEE等等，比如XX的監(jiān)管單位是星展銀行，X賬戶你可以理解成在星展或者泛付銀行開一個(gè)賬戶之后的子賬戶，比如萬里匯是花旗銀行下的虛擬戶，Skyee和XX是星展銀行子賬號(hào)，虛擬戶特點(diǎn)就是香港公司和大陸公司提現(xiàn)方式不一樣，香港只能提外匯，大陸才能提人民幣。
每種收款方式的特點(diǎn)和缺點(diǎn)
每種收款方式的特點(diǎn)和缺點(diǎn)，沒有完美的銀行，只有最好的配合，我認(rèn)為首推泛付，配合稠州基本滿足100%需求。
①Payoneer的定位是PAYPAL提現(xiàn)，離岸業(yè)務(wù)本地服務(wù)做的太差，手續(xù)費(fèi)高,到賬慢
②XX定位是非洲市場(chǎng)私人匯款和敏感國家，流程太麻煩，可以理解成復(fù)雜10倍的義烏個(gè)體戶。
③泛付銀行牌照定位發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中外貿(mào)收款，到賬超級(jí)快1天，個(gè)體戶能開LIMITED抬頭，缺點(diǎn)是非洲市場(chǎng)需要報(bào)備，麻煩，美元是美國銀行
④NRA定位是信用證和DP收款，網(wǎng)銀落后，開戶要2個(gè)人，不需要填中轉(zhuǎn)行，單獨(dú)收款的話淘汰了，沒有個(gè)體戶實(shí)用。
⑤香港適合國企，定位特殊行業(yè)收款，比如珠寶和飾品等，缺點(diǎn)是一直以來風(fēng)控太差，導(dǎo)致現(xiàn)在要大批銷戶，開戶門檻和運(yùn)營成本太高。
⑥義烏個(gè)體戶可以開公司抬頭，缺點(diǎn)是無法轉(zhuǎn)出，需要來義烏開！缺點(diǎn)是到帳慢一點(diǎn)，服務(wù)比較差，優(yōu)點(diǎn)是結(jié)H不需要費(fèi)用，國內(nèi)的銀行。
⑦進(jìn)出口公司定位100萬美金以上的收款。如果和老外都是大額交易，貨款預(yù)付，工廠都能開票，那么國內(nèi)公司+國內(nèi)賬戶收匯是最好的。難點(diǎn)是要做平賬目太麻煩。
香港為什么不適合開離岸？香港為什么不適合開離岸？
香港和OSA挺好，就是不讓用了。香港銷戶的原因并不是樹大招風(fēng)，是合規(guī)太松了，為了賺錢還故意減少了很多合規(guī)審查，以前拿個(gè)身份證復(fù)印件都能開戶?。∷讳N戶誰銷戶？這就是為什么我們泛付絕對(duì)不放松合規(guī)審查和開戶門檻，甚至引入人臉識(shí)別和谷歌技術(shù)，這樣才能長久，明確每筆賬的目的，只有這樣根本不用擔(dān)心任何政策和銷戶的問題，
①為什么香港無理由銷戶-合規(guī)太松
①為什么怎么多外貿(mào)詐騙賬號(hào)都在香港？-合規(guī)
②為什么這么多墨西哥，X錢都跑香港開戶？-盡職調(diào)查沒做好
③為什么匯豐被罰20幾個(gè)億-合規(guī)和盡職調(diào)查沒做好
④為什么香港被列為金融高危風(fēng)險(xiǎn)-盡職調(diào)查和合規(guī)
香港離岸替代品-歐洲銀行牌照泛付或者虛擬子賬戶,P卡等
這幾年近期涌現(xiàn)了3個(gè)電子銀行牌照都能替代香港離岸功能，他們被業(yè)界稱作為challenge bank (挑戰(zhàn)者銀行)，顛覆傳統(tǒng)銀行的服務(wù)差、效率低、費(fèi)用高等壞毛病。比如德國的N26銀行，英國Revolut銀行，中國大陸的泛付(PANPAY)。他們的優(yōu)點(diǎn)都是1-2天開離岸成功，在線開戶不需要飛香港,不需要買理財(cái)(渣打銀行需要8000美金買5年的理財(cái)),沒有開戶費(fèi)),沒有入賬費(fèi)(我以前用進(jìn)出口代理收款需要3%的手續(xù)費(fèi)或者物流收50$一筆),匯出大概10-15美金(NRA0.2%手續(xù)費(fèi))，結(jié)H千4手續(xù)費(fèi)，沒有金額限制.
還有一些支付牌照有參與做離岸業(yè)務(wù)，比如XX,SKYEE等等，比如XX的監(jiān)管單位是星展銀行，X賬戶你可以理解成在星展或者泛付銀行開一個(gè)賬戶之后的子賬戶，比如萬里匯是花旗銀行下的虛擬戶，Skyee和XX是星展銀行子賬號(hào)，虛擬戶特點(diǎn)就是香港公司和大陸公司提現(xiàn)方式不一樣，香港只能提外匯，大陸才能提人民幣。
每種收款方式的特點(diǎn)和缺點(diǎn)
每種收款方式的特點(diǎn)和缺點(diǎn)，沒有完美的銀行，只有最好的配合，我認(rèn)為首推泛付，配合稠州基本滿足100%需求。
①Payoneer的定位是PAYPAL提現(xiàn)，離岸業(yè)務(wù)本地服務(wù)做的太差，手續(xù)費(fèi)高,到賬慢
②XX定位是非洲市場(chǎng)私人匯款和敏感國家，流程太麻煩，可以理解成復(fù)雜10倍的義烏個(gè)體戶。
③泛付銀行牌照定位發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中外貿(mào)收款，到賬超級(jí)快1天，個(gè)體戶能開LIMITED抬頭，缺點(diǎn)是非洲市場(chǎng)需要報(bào)備，麻煩，美元是美國銀行
④NRA定位是信用證和DP收款，網(wǎng)銀落后，開戶要2個(gè)人，不需要填中轉(zhuǎn)行，單獨(dú)收款的話淘汰了，沒有個(gè)體戶實(shí)用。
⑤香港適合國企，定位特殊行業(yè)收款，比如珠寶和飾品等，缺點(diǎn)是一直以來風(fēng)控太差，導(dǎo)致現(xiàn)在要大批銷戶，開戶門檻和運(yùn)營成本太高。
⑥義烏個(gè)體戶可以開公司抬頭，缺點(diǎn)是無法轉(zhuǎn)出，需要來義烏開！缺點(diǎn)是到帳慢一點(diǎn)，服務(wù)比較差，優(yōu)點(diǎn)是結(jié)H不需要費(fèi)用，國內(nèi)的銀行。
⑦進(jìn)出口公司定位100萬美金以上的收款。如果和老外都是大額交易，貨款預(yù)付，工廠都能開票，那么國內(nèi)公司+國內(nèi)賬戶收匯是最好的。難點(diǎn)是要做平賬目太麻煩。
