英國FCA監管概述

英國金融行為管理局（FCA）成立于2013年4月1日，前身是英國金融服務管理局（FSA），1997年成立。英國FCA負責監管銀行、保險以及投資事業，包括證券和期貨。英國金融服務管理局（FSA）與英格蘭銀行（BOE）同隸屬財政部，FSA負責金融事業管理，而BOE主要任務維持金融穩定。

英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家，并且通過金融服務監管局（FSA）對所有在其境內注冊的金融服務機構進行嚴格的監管。

英國FCA的監管劃分

FCA牌照一共可以劃分為四類七種：歐盟牌照（EEA Authorised）、全牌照（Authorised）、支付牌照、授權牌照（AR）四類；全牌照又可以劃分為投資咨詢牌照、STP牌照跟MM牌照三種，授權牌照又可以劃分為介紹型和獨立型兩種。

其中檔次最高層的是MM牌照和STP牌照，接下來就是授權AR牌照，外匯平臺交易商，具備這些不同等級的牌照后，就可以在FCA監管下具備開展外匯（保證金交易）業務的資質，客戶在該平臺交易更加具有保障和資金安全（客戶在重大風險事件時享受FSCS資金補償計劃）。

申請英國FCA的成立要求

●英國本土公司、個人或海外機構，提供金融相關服務；

●在英國當地有實際經營；

● 由專業人士組成的團隊；

● 一定的保證金。

可以申請英國FCA行業包括

●存款接受機構；

● 在線外匯交易商；

● 投資機構或投資經理人；

● 家庭理財顧問；

● 保險行業；

● 投資管理與投資維護機構；

● 債權發行機構；

● 期貨交易機構；

● 其他金融行業。

監管機構特色

FCA對風險的容忍度將更低，并將更傾向于采取預防手段而不是坐視損害發生。這種方法還將意味著更多地使用判斷，即專業知識來判斷對消費者的損害是否很可能會發生，并基于這種前瞻性分析進行相應干預。

如何監管

依據英國《2000年金融和市場服務法》維護金融秩序，包括四方面：

(一)維護英國金融市場及業界信心。

(二)促進公眾對金融制度的理解，了解不同類型投資和金融交易的利益和風險。

(三)確保受監管機構有適當經營能力及財務結構健全，以保護投資者。同時，教育投資者正確認識投資風險。

(四)監督、防范和打擊金融犯罪。