什么是美國RIA牌照？
RIA牌照(RegisteredInvestment Advisor，即注冊投資顧問，專門為投資者管理投資的顧問)。因為只有具備RIA牌照的投資機構(gòu)，才能在國內(nèi)開展美股銷售等業(yè)務(wù)，如果不能獲得相關(guān)資質(zhì)，就只能通過擁有牌照的中間平臺進行交易。
RIA牌照的含金量：
RIA牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議，并定期提供投資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費，并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。
申請資質(zhì)：
通常申請注冊投資顧的機構(gòu)的基金管理人必須通過相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問考試---Series 65。美國大部分州也可以免除Series 65考試，如果該機構(gòu)的管理人持有注冊金融分析師（CFA）或個人理財專家（PFS）等金融牌照。除此之外，申請機構(gòu)必須擁有管理2500萬美元以上的資產(chǎn)規(guī)模，擁有2500萬到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國州證券部門注冊，超過1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與SEC注冊。
不是只有美國的機構(gòu)才有資格申請RIA牌照。根據(jù)SEC的規(guī)定，企業(yè)主營業(yè)務(wù)地址在國外的機構(gòu)也可以在SEC注冊申請，但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請注冊RIA牌照。



RIA 牌照的注冊、申請的資料：?
1.一份牌照的辦理委托書：?
2.公司注冊文件?
3.美國公司注冊證明文件?
4.公司的章程（如有）；?
5董事的護照；?
6.公司業(yè)務(wù)說明報告；?
7.系統(tǒng)報備：?
1）注冊金融行業(yè)管理理委員會的 WebCRD/IARD 系統(tǒng)?
2）填寫牌照的申請報告?
3）填寫 SEC 的問卷報告?
4）代理理申請的聲明?
8.合規(guī)報告等其他資料
相對于中國的私募基金管理人資質(zhì)采用行政審批制，且由于近年來國內(nèi)對于金融業(yè)的監(jiān)管呈現(xiàn)從嚴態(tài)勢因而使該牌照具有一定的稀缺性不同，美國的RIA采用注冊制，申請難度適中、存量可觀且持牌人分布廣泛。
因此整體而言，RIA是美國證券投資行業(yè)的一張基礎(chǔ)性牌照，牌照本身是從業(yè)合規(guī)性要求的一部分，不構(gòu)成該機構(gòu)實力的證明以及投資收益的保障。