（1）不參與非法洗錢活動(dòng)；
（2）避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等），若涉及敏感國家，需選擇合適的銀行開設(shè)賬戶（不同銀行對(duì)敏感國家定義不同）；
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全；
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）；
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）；
（7）保持公司賬戶活躍，長時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)；
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結(jié)影響使用；
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。

避免敏感國家交易，現(xiàn)在離岸賬戶不好開，一定要維護(hù)好賬戶。