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贊同來自: siryssy
會調查股東、董事、關聯(lián)公司的業(yè)務情況
銀行開戶的時候做KYC，銀行最關心的其實就是兩個核心：
（1）你業(yè)務的真實性，所以開戶時有國內或香港有關聯(lián)公司/工廠，能夠提供銀行流水、與供貨商的交易文件、與海外客戶的交易文件，開戶審核是有優(yōu)勢的，（反避稅反洗錢，業(yè)務真實，銀行才不會有風險）；
（2）你后續(xù)能否把業(yè)務做起來（只有你業(yè)務能做起來，銀行才能從你的賬戶上賺到錢）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶，即銀行、信托、保險等金融機構在為客戶提供服務時，對賬戶的實際持有人和實際收益人進行審查，以確認客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監(jiān)管要求。
一個較為完善的KYC機制通常由如下部分組成：
- 客戶識別（Customer Identification Program（CIP））：包括對客戶身份信息的收集、驗證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風險太高而無法與其開展業(yè)務的客戶；
- 深入盡職調查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對高風險客戶的更為深入的盡職調查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動，從而降低洗錢等金融犯罪的風險；
- 簡化盡職調查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風險客戶的簡化盡職調查，例如小額儲戶等。
銀行開戶的時候做KYC，銀行最關心的其實就是兩個核心：
（1）你業(yè)務的真實性，所以開戶時有國內或香港有關聯(lián)公司/工廠，能夠提供銀行流水、與供貨商的交易文件、與海外客戶的交易文件，開戶審核是有優(yōu)勢的，（反避稅反洗錢，業(yè)務真實，銀行才不會有風險）；
（2）你后續(xù)能否把業(yè)務做起來（只有你業(yè)務能做起來，銀行才能從你的賬戶上賺到錢）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶，即銀行、信托、保險等金融機構在為客戶提供服務時，對賬戶的實際持有人和實際收益人進行審查，以確認客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監(jiān)管要求。
一個較為完善的KYC機制通常由如下部分組成：
- 客戶識別（Customer Identification Program（CIP））：包括對客戶身份信息的收集、驗證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風險太高而無法與其開展業(yè)務的客戶；
- 深入盡職調查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對高風險客戶的更為深入的盡職調查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動，從而降低洗錢等金融犯罪的風險；
- 簡化盡職調查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風險客戶的簡化盡職調查，例如小額儲戶等。
