1)避免賬戶資金大量快速進(jìn)出，全部進(jìn)出。例如，剛收到10萬(wàn)美元的錢(qián)，當(dāng)天馬上匯出10萬(wàn)美元，如果需要匯出的話，至少在賬戶上呆幾天，不能匯出同樣的金額。

2)對(duì)于銀行賬戶的每進(jìn)出賬戶，銀行需要提供業(yè)務(wù)文件證明書(shū)。特別是大量資金進(jìn)出時(shí)，需要整理和保存合同、收據(jù)、提單等相關(guān)文件，必須保留電子文件，以備后用。

3)避免與敏感或高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)交易。注意公司的資金貿(mào)易往來(lái)涉及制裁、戰(zhàn)亂國(guó)家，如伊朗、朝鮮、中東等國(guó)家，賬戶被銀行列為可疑賬戶，并采取相應(yīng)的凍結(jié)措施。如果有真正的業(yè)務(wù)往來(lái)，必須事先通知銀行客戶經(jīng)理，確認(rèn)后再操作。

4)公司賬戶和個(gè)人賬戶的交易，銀行和稅務(wù)局都有可能提出疑問(wèn)，需要合理的說(shuō)明。

5)不要向別人匯款，堅(jiān)決消除非法的資金交易。交易的資金需要明確的起源和下落，不要引起法律責(zé)任。

6)保持賬戶內(nèi)銀行要求的對(duì)應(yīng)貨幣的日平均馀額。如條件允許，建議適當(dāng)選擇資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

7)不做“僵尸戶”或不動(dòng)戶。及時(shí)啟動(dòng)賬戶，保持賬戶使用的活躍度，3個(gè)月內(nèi)保持最好3-5次合理的往來(lái)交易。

8)銀行開(kāi)戶時(shí)填寫(xiě)KYC信息表。上述預(yù)測(cè)的銷(xiāo)售額與賬戶實(shí)際收款金額不太相同，超過(guò)2倍時(shí)，建議事先通知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備相應(yīng)的文件，進(jìn)行說(shuō)明。

9)如果有通信地址、聯(lián)絡(luò)方式的變更，請(qǐng)立即聯(lián)系銀行更新，以免錯(cuò)過(guò)銀行的通知。

10)立即回復(fù)銀行調(diào)查信，履行CRS和職務(wù)調(diào)查要求。立即積極合作，按時(shí)填寫(xiě)銀行，回復(fù)銀行。