香港公司沒(méi)有會(huì)計(jì)師簽署的文件可以在匯豐銀行開(kāi)戶(hù)嗎?

環(huán)海謝 - 離岸公司注冊(cè),年審,稅務(wù)申報(bào),開(kāi)戶(hù),轉(zhuǎn)股,更名、增資等業(yè)務(wù)
贊同來(lái)自: fengbo 、becoming 、lolomi
會(huì)計(jì)師核實(shí)正本就是用來(lái)證實(shí)公司的有效性的,現(xiàn)在銀行那邊都直接自己登入官網(wǎng)查冊(cè)以證明,現(xiàn)在都不要求要這份文件了,前幾年才要。
我們公司這么多客戶(hù)去匯豐開(kāi)戶(hù)怎么沒(méi)見(jiàn)銀行說(shuō)沒(méi)會(huì)計(jì)師核實(shí)正本就不給開(kāi)戶(hù)的,一個(gè)個(gè)還不是都開(kāi)成功了,讓客戶(hù)多花幾百上千的費(fèi)用去多做這么一份其實(shí)沒(méi)什么大用的文件,真的好么

香港上海匯豐銀行有限公司,是匯豐控股有限公司的全資附屬公司,屬于匯豐集團(tuán)的創(chuàng)始成員以及在亞太地區(qū)的旗艦,也是香港最大的注冊(cè)銀行,以及香港三大發(fā)鈔銀行之一(其他兩個(gè)是中國(guó)銀行(香港)和渣打銀行。匯豐銀行總部位于中環(huán)皇后大道中1號(hào)香港匯豐總行大廈,現(xiàn)時(shí)香港上海匯豐銀行及各附屬公司主要在亞太地區(qū)設(shè)立約700多間分行及辦事處。
香港匯豐銀行優(yōu)勢(shì)
1、匯豐銀行在全球知名度比較高收款速度比較快
2、匯豐銀行有存取現(xiàn)功能可以在大陸柜員機(jī)取現(xiàn) 也可以在香港柜臺(tái)取現(xiàn) 156
3、匯豐銀行有網(wǎng)銀兌換人民幣功能可以直接兌換人民幣
4、運(yùn)作方便可以申請(qǐng)網(wǎng)上銀行,方便日常操作。
5、外匯自由可以自由調(diào)撥資金,沒(méi)有外匯管制,資金流動(dòng)性強(qiáng)、自主性高。 6991
6、保密性強(qiáng)任何機(jī)關(guān)沒(méi)有法庭判定書(shū)無(wú)權(quán)檢查、受私隱法保護(hù)。 3780
香港匯豐銀行開(kāi)戶(hù)具備條件開(kāi)戶(hù)時(shí)需要具備以下條件:
1. 香港公司全套資料及 董事股東身份證件 和港澳通行證
2. 國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及 國(guó)內(nèi)公司流水
3. 國(guó)內(nèi)公司最近一年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告
4. 香港公司貿(mào)易合同(少于一年?duì)I業(yè)執(zhí)照則提供兩年社保紀(jì)錄及勞動(dòng)合同 (社保的單位行業(yè)須與香港公司匹配)(有公章)a. 貿(mào)易合同 (與內(nèi)地或發(fā)達(dá)國(guó)家貿(mào)易的) (詳細(xì)而且正規(guī))b. 增值稅發(fā)票
5. 海運(yùn)提單 (如有)
6. 股東董事個(gè)人流水 (平均結(jié)余建議在十萬(wàn)以上,進(jìn)入賬也須合理)
7.內(nèi)地公司流水 (如有)。以下三類(lèi)賬戶(hù)將作審查和篩選 :1.月交易額度超過(guò)1千萬(wàn)港幣無(wú)審計(jì)報(bào)告的公司,將直接關(guān)閉賬戶(hù)。2.在5年以上賬戶(hù)無(wú)審計(jì)報(bào)告的;3.年交易額度過(guò)500萬(wàn)港幣以上的賬戶(hù),建議立即做賬審計(jì)。符合以上情況,但公司無(wú)做賬審計(jì),提供不了審計(jì)報(bào)告的將會(huì)受到銀行審查或直接關(guān)閉賬號(hào)。建議客戶(hù)盡快補(bǔ)上之前的審計(jì)做賬,確保賬戶(hù)安全,有需要可以及時(shí)了解。
請(qǐng)務(wù)必做到以下6點(diǎn) :
1、不要給其他人代收款,堅(jiān)決杜絕和地下錢(qián)莊資金往來(lái),避免與受制裁國(guó)家有任何款項(xiàng)接觸;如必須有交易,必須保證保留所有款項(xiàng)來(lái)源的相關(guān)單據(jù)憑證。
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公,最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。
3、不要大額資金整存,整取
4、保持帳戶(hù)有一定的存款,不能欠費(fèi),目前管理費(fèi)已增至200HKD一個(gè)月,日均余額高于5W港幣免管理費(fèi),主動(dòng)轉(zhuǎn)款至匯豐港幣儲(chǔ)蓄,便于銀行扣除手續(xù)費(fèi);
5、經(jīng)常運(yùn)作,超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì)被關(guān)閉;
6、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效,如果收到銀行的調(diào)查表格,比如合規(guī)調(diào)查表格,及時(shí)提供以及回復(fù)銀行,配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查,以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶(hù)被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
香港匯豐銀行賬戶(hù)的維護(hù)方法
1、避免非貿(mào)易或非正常資金往來(lái)(避免幫他人收匯和結(jié)匯)
2、注意查收銀行信件、信函或傳真,收到后及時(shí)回復(fù);
3、短期內(nèi)未有進(jìn)款或匯款,可以帳戶(hù)內(nèi)轉(zhuǎn)帳(自己轉(zhuǎn)給自己或在帳戶(hù)內(nèi)貨幣兌換,保持活躍性即可)
4、按時(shí)辦理年檢續(xù)期及稅務(wù)審計(jì),并保存好財(cái)務(wù)報(bào)表,以備銀行查詢(xún);(共同申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)CRS影響下銀行需香港公事提供財(cái)務(wù)報(bào)表,并按照財(cái)務(wù)報(bào)表做客戶(hù)細(xì)分,將沒(méi)在香港申報(bào)稅務(wù)企業(yè),資料上報(bào)并做信用評(píng)估)
5、銀行帳戶(hù)需要保持一定量的港幣資金,帳戶(hù)的維護(hù)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)大多扣港幣,帳戶(hù)管理費(fèi)用如無(wú)法扣除,將會(huì)產(chǎn)出透支影響帳戶(hù)信譽(yù),長(zhǎng)期透支會(huì)留下不良記錄;
6、積極配合銀行,填報(bào)有關(guān)洗錢(qián)商業(yè)資料更新表格