離岸賬戶往私人賬戶轉賬會涉嫌洗錢嗎
請問一下，比如自己在境外的離岸公司收入通過離岸賬戶往國內個人賬戶轉賬，這樣會不會涉嫌洗錢？
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贊同來自: wmc28093842
徹底執行反洗錢/盡職調查的銀行會先在開戶之前確認您所開啟的企業帳戶會從哪些銀行、哪些地區收款、收款原因是什麼、是什麼樣的企業，並且也詢問轉出的目的地是什麼機構、是什麼地方、是什麼原因，這些調查做的徹底之後開啟帳戶如果有其他可能有嫌疑的帳戶轉出入活動，銀行一般不會接受的，由此您也可知道什麼銀行有沒有確實做到盡職調查/反洗錢。如果在開戶前已經溝通過，轉到哪裡都應該不是什麼大問題。
一般把企業帳戶和個人帳戶分開作業也比較好避免洗錢的嫌疑，以免莫名其妙帳戶被凍結。
一般把企業帳戶和個人帳戶分開作業也比較好避免洗錢的嫌疑，以免莫名其妙帳戶被凍結。
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沒有特別研究過洗錢這個問題，但我覺得洗錢應該有個前提條件，就是你這筆錢是非法所得。
所以個人認為，如果你離岸公司收入屬于合法收入，并且匯往國內個人賬戶，你按國內相關規定進行申報納稅，那肯定不算是涉嫌洗錢的。現在大把的人都有香港公司、離岸公司、離岸賬戶，不都是往個人賬戶往自己親人個人賬戶匯外匯么。。
所以個人認為，如果你離岸公司收入屬于合法收入，并且匯往國內個人賬戶，你按國內相關規定進行申報納稅，那肯定不算是涉嫌洗錢的。現在大把的人都有香港公司、離岸公司、離岸賬戶，不都是往個人賬戶往自己親人個人賬戶匯外匯么。。
