銀行關(guān)閉離岸賬戶(hù)是什么原因呢？
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離岸賬戶(hù)為什么被關(guān)閉請(qǐng)?jiān)谙旅鎯?nèi)容找答案
凡是以海外公司(香港,英國(guó),島嶼公司)在中國(guó)平安銀行(原深發(fā)展)開(kāi)立離岸賬戶(hù)的客戶(hù)需要注意:
如您的銀行賬戶(hù)在過(guò)往的一年內(nèi),沒(méi)有發(fā)生任何交易,往來(lái),屬無(wú)活動(dòng)賬戶(hù)類(lèi)型,會(huì)被銀行凍結(jié)賬戶(hù),不進(jìn)行處理則會(huì)被銷(xiāo)戶(hù).
如您公司法人或股東為國(guó)際及美國(guó)制裁國(guó)家人士,會(huì)被銀行主動(dòng)銷(xiāo)戶(hù).
您的賬戶(hù)內(nèi)發(fā)生交易方為被國(guó)際及美國(guó)制裁國(guó)家,同樣會(huì)被凍結(jié)賬戶(hù),并注銷(xiāo).
如果您當(dāng)年在開(kāi)戶(hù)時(shí),沒(méi)有被銀行分配到指定開(kāi)戶(hù)經(jīng)理的(這點(diǎn)屬歷史問(wèn)題,沒(méi)道理可說(shuō)),賬戶(hù)會(huì)被凍結(jié)(無(wú)法出入資金), 直至被銀行指定到開(kāi)戶(hù)經(jīng)理.
公司如未按時(shí)年審,會(huì)被銀行清查, 凍結(jié)賬戶(hù),不及時(shí)年審則會(huì)被銷(xiāo)戶(hù).
所以,請(qǐng)所有平安銀行開(kāi)戶(hù)的注意,請(qǐng)第一時(shí)間聯(lián)絡(luò)您的開(kāi)戶(hù)行,如無(wú)法電話聯(lián)絡(luò),請(qǐng)直接前往您的平安開(kāi)戶(hù)銀行,咨詢(xún)并確定您的賬戶(hù)是否正常可以使用,以免造成重大損失(屬第4點(diǎn)客戶(hù)特別要注意).
以下美國(guó)制裁國(guó)家清單：巴爾干（BALKANS）、白俄羅斯（BELARUS）、緬甸、古巴、達(dá)爾富爾、朝鮮、剛果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亞、利比亞、索馬里、蘇丹、敘利亞、津巴布韋、科威特,俄羅斯、烏克蘭等。
凡是以海外公司(香港,英國(guó),島嶼公司)在中國(guó)平安銀行(原深發(fā)展)開(kāi)立離岸賬戶(hù)的客戶(hù)需要注意:
如您的銀行賬戶(hù)在過(guò)往的一年內(nèi),沒(méi)有發(fā)生任何交易,往來(lái),屬無(wú)活動(dòng)賬戶(hù)類(lèi)型,會(huì)被銀行凍結(jié)賬戶(hù),不進(jìn)行處理則會(huì)被銷(xiāo)戶(hù).
如您公司法人或股東為國(guó)際及美國(guó)制裁國(guó)家人士,會(huì)被銀行主動(dòng)銷(xiāo)戶(hù).
您的賬戶(hù)內(nèi)發(fā)生交易方為被國(guó)際及美國(guó)制裁國(guó)家,同樣會(huì)被凍結(jié)賬戶(hù),并注銷(xiāo).
如果您當(dāng)年在開(kāi)戶(hù)時(shí),沒(méi)有被銀行分配到指定開(kāi)戶(hù)經(jīng)理的(這點(diǎn)屬歷史問(wèn)題,沒(méi)道理可說(shuō)),賬戶(hù)會(huì)被凍結(jié)(無(wú)法出入資金), 直至被銀行指定到開(kāi)戶(hù)經(jīng)理.
公司如未按時(shí)年審,會(huì)被銀行清查, 凍結(jié)賬戶(hù),不及時(shí)年審則會(huì)被銷(xiāo)戶(hù).
所以,請(qǐng)所有平安銀行開(kāi)戶(hù)的注意,請(qǐng)第一時(shí)間聯(lián)絡(luò)您的開(kāi)戶(hù)行,如無(wú)法電話聯(lián)絡(luò),請(qǐng)直接前往您的平安開(kāi)戶(hù)銀行,咨詢(xún)并確定您的賬戶(hù)是否正常可以使用,以免造成重大損失(屬第4點(diǎn)客戶(hù)特別要注意).
以下美國(guó)制裁國(guó)家清單：巴爾干（BALKANS）、白俄羅斯（BELARUS）、緬甸、古巴、達(dá)爾富爾、朝鮮、剛果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亞、利比亞、索馬里、蘇丹、敘利亞、津巴布韋、科威特,俄羅斯、烏克蘭等。
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Candy_Lam - 卓道國(guó)際商務(wù)有限公司 - 離岸咨詢(xún)顧問(wèn)
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去銀行開(kāi)戶(hù)，銀行首先考慮的是客戶(hù)能否給銀行帶來(lái)足夠大的商業(yè)價(jià)值，會(huì)不會(huì)存在潛在風(fēng)險(xiǎn)，如果賬戶(hù)涉嫌洗錢(qián)等活動(dòng)，銀行會(huì)被起訴以及支付高額的罰款。2012年匯豐銀行因防范洗錢(qián)不力支付了19億美元的天價(jià)罰款。銀行的目的是盈利，所以就不難解釋銀行拒絕客戶(hù)開(kāi)戶(hù)或者銷(xiāo)戶(hù)的行為。
另外關(guān)閉賬戶(hù)也有以下幾種可能：
1.客戶(hù)群體、款項(xiàng)匯出國(guó)是政治高危國(guó)，或者是受制裁的國(guó)家
2.公司戶(hù)口長(zhǎng)期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài)，即賬戶(hù)的資金運(yùn)作極少
3.公司每年沒(méi)及時(shí)進(jìn)行年審
4.公司所從事行業(yè)與金融行業(yè)相關(guān)，金融行業(yè)必須取得執(zhí)照
所以建議每年按時(shí)對(duì)公司進(jìn)行年審，保持賬戶(hù)活躍，避免與受制裁國(guó)家進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)。
另外關(guān)閉賬戶(hù)也有以下幾種可能：
1.客戶(hù)群體、款項(xiàng)匯出國(guó)是政治高危國(guó)，或者是受制裁的國(guó)家
2.公司戶(hù)口長(zhǎng)期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài)，即賬戶(hù)的資金運(yùn)作極少
3.公司每年沒(méi)及時(shí)進(jìn)行年審
4.公司所從事行業(yè)與金融行業(yè)相關(guān)，金融行業(yè)必須取得執(zhí)照
所以建議每年按時(shí)對(duì)公司進(jìn)行年審，保持賬戶(hù)活躍，避免與受制裁國(guó)家進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)。
