香港匯豐銀行開戶時，客戶經(jīng)理一般是跟到場的董事/股東進(jìn)行一些簡單面談，目的是了解公司所經(jīng)營的業(yè)務(wù)及該公司后期運營的情況（主要包括：交易的客戶是來源于哪些國家/地區(qū)，預(yù)計年營業(yè)額是多少等）。

在面對客戶經(jīng)理提出的問題，如實回答即可，最好不要對公司未來發(fā)展，業(yè)務(wù)及營業(yè)額過分夸大。每家銀行做事有自己的原則和固定流程，所有的開戶資料經(jīng)手開戶行客戶經(jīng)理后都會提交由總行審核。銀行明文規(guī)定，要求公司的董事/股東本人親自到場開戶，為的也就是和公司的直接負(fù)責(zé)人溝通，保證后期公司賬戶的使用安全。所以簡單來說，開戶成功與否，最重要的因素就是開戶時和客戶經(jīng)理的面談是否順利，客戶經(jīng)理是否信任你所說的公司情況。

1、在銀行咨詢客戶經(jīng)營范圍時，請客戶實事求是表述，不要夸大詞語，讓銀行知道企業(yè)是正常貿(mào)易的，切記過分空泛，盡量是具體到某個行業(yè)的貿(mào)易。
2、在銀行咨詢銷售額時，要具體按照自己的營業(yè)額來說，讓銀行覺得靠譜實在。
3、在銀行詢問業(yè)務(wù)往來國家有哪些時，要按照您提供的公司貿(mào)易合同上面的國家來回答。盡量避免與戰(zhàn)亂國家有業(yè)務(wù)往來，以免降低開戶成功率，戰(zhàn)亂國家有：古巴、老撾、柬埔寨、北朝鮮、蘇丹、阿富汗、利比亞、伊朗、伊拉克等等。
4、在銀行詢問客戶在大陸是否有公司、有工廠及員工數(shù)量時，請客戶如實回答，不要回答得太離譜。
5、當(dāng)銀行咨詢客戶的具體產(chǎn)品時，不要夸大詞語，簡單描述幾個產(chǎn)品就好，可以給銀行看相關(guān)的公司產(chǎn)品的彩圖。
6、在銀行咨詢客戶的相關(guān)行業(yè)年限時，一般回答三四年為佳。注意這個是從業(yè)年限，不是說一定要有國內(nèi)公司的時間。要是銀行要求提供一些資料的時候，可以說我回去準(zhǔn)備一下，然后寄給您，盡量不要拒絕開戶經(jīng)理的要求。
7、當(dāng)銀行咨詢產(chǎn)品銷售是內(nèi)銷還是外銷時，也要如實回答，如果提供的是內(nèi)銷的業(yè)務(wù)合同，那就要說這邊都有內(nèi)地和國外或是香港的客戶。
8、填寫銀行資料時，地址填寫自己的常住家庭地址就好。

淡定，誠實回答。

找你們代理啊，一般預(yù)約開戶前都會做下評估的。

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