一般認(rèn)為，無論在離岸銀行或在另外一種銀行開戶，自然人、離岸或居民公司都得有一套證明交易的文件。這可以是合同、發(fā)票、提供服務(wù)文件等等。
除了交易文件之外，銀行也會要求提供承包商、所有人的信息以及公司財務(wù)報表。
銀行一般沒有技術(shù)條件來檢查所有的原始文件。因此，每個銀行都有自己的檢查機(jī)制：

1、 有的銀行要求提供部分交易的證明文件（比如，交易的10-15%）。
2、 有的銀行開戶時要求表明潛在承包商的最高數(shù)量，提供他們的信息，然后給這種承包商匯款會自動進(jìn)行，而其他交易要另提供原始文件。
3、 銀行一般特別關(guān)注巨額匯款或同樣承包商之間的頻繁交易。

因此，要做好心理準(zhǔn)備，銀行會隨時要求證明文件。
如果不提供被要求的信息，賬戶可能遭到臨時凍結(jié)。
那么如果，客戶無法滿足銀行的要求，銀行1-3個月內(nèi)會關(guān)閉賬戶。

離岸賬戶正確用法：

1、背景真實(shí)，正常交易
這個比較好理解，就是你是真正在做生意的。這一點(diǎn)體現(xiàn)在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
2、不與高危地區(qū)國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國家交易。因?yàn)檫@些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
3、盡量少或不與個人交易
這一點(diǎn)也是比以前嚴(yán)格。以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個月的限額以及次數(shù)。但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
4、不要長時間業(yè)務(wù)不發(fā)生
這里包括兩種情況。一種是長時間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
5、不要參與洗錢類交易
這個就不用說了，地球人都明白。如果你這個賬戶是用來轉(zhuǎn)移外匯、洗錢之類的，那被查到會第一時間被凍結(jié)。錢肯定是沒有了。這個倒問題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。

大額是要有實(shí)際交易

你以為離岸賬戶就可以隨便轉(zhuǎn)賬？