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用關(guān)聯(lián)公司信息，來確認你業(yè)務(wù)的真實性和你的盈利能力，即你能給銀行帶來業(yè)務(wù)，
銀行開戶的時候做KYC，銀行最關(guān)心的其實就是兩個核心：
（1）你業(yè)務(wù)的真實性，所以開戶時有國內(nèi)或香港有關(guān)聯(lián)公司/工廠，能夠提供銀行流水、與供貨商的交易文件、與海外客戶的交易文件，開戶審核是有優(yōu)勢的，（反避稅反洗錢，業(yè)務(wù)真實，銀行才不會有風(fēng)險）；
（2）你后續(xù)能否把業(yè)務(wù)做起來（只有你業(yè)務(wù)能做起來，銀行才能從你的賬戶上賺到錢）
只要你是真實的業(yè)務(wù)，按照真實情況來說就可以
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶，即銀行、信托、保險等金融機構(gòu)在為客戶提供服務(wù)時，對賬戶的實際持有人和實際收益人進行審查，以確認客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監(jiān)管要求。
一個較為完善的KYC機制通常由如下部分組成：
- 客戶識別（Customer Identification Program（CIP））：包括對客戶身份信息的收集、驗證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調(diào)查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風(fēng)險太高而無法與其開展業(yè)務(wù)的客戶；
- 深入盡職調(diào)查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對高風(fēng)險客戶的更為深入的盡職調(diào)查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動，從而降低洗錢等金融犯罪的風(fēng)險；
- 簡化盡職調(diào)查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風(fēng)險客戶的簡化盡職調(diào)查，例如小額儲戶等。
銀行開戶的時候做KYC，銀行最關(guān)心的其實就是兩個核心：
（1）你業(yè)務(wù)的真實性，所以開戶時有國內(nèi)或香港有關(guān)聯(lián)公司/工廠，能夠提供銀行流水、與供貨商的交易文件、與海外客戶的交易文件，開戶審核是有優(yōu)勢的，（反避稅反洗錢，業(yè)務(wù)真實，銀行才不會有風(fēng)險）；
（2）你后續(xù)能否把業(yè)務(wù)做起來（只有你業(yè)務(wù)能做起來，銀行才能從你的賬戶上賺到錢）
只要你是真實的業(yè)務(wù)，按照真實情況來說就可以
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶，即銀行、信托、保險等金融機構(gòu)在為客戶提供服務(wù)時，對賬戶的實際持有人和實際收益人進行審查，以確認客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監(jiān)管要求。
一個較為完善的KYC機制通常由如下部分組成：
- 客戶識別（Customer Identification Program（CIP））：包括對客戶身份信息的收集、驗證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調(diào)查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風(fēng)險太高而無法與其開展業(yè)務(wù)的客戶；
- 深入盡職調(diào)查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對高風(fēng)險客戶的更為深入的盡職調(diào)查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動，從而降低洗錢等金融犯罪的風(fēng)險；
- 簡化盡職調(diào)查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風(fēng)險客戶的簡化盡職調(diào)查，例如小額儲戶等。