1
贊同來自: bedog
近年由于受反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對離岸賬戶開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴格。也常收到客戶咨詢及在離岸快車上看到離岸賬戶被凍結(jié)或關(guān)閉事宜。在這里給出一點小小的建議離岸賬戶維護中有哪些小常識值得我們關(guān)注的：
- 避免非貿(mào)易或非正常資金往來（資金要合規(guī)收付，切勿幫別人代收款。也要小心跟通過別人代收款的人資金往來。）
- 經(jīng)常留意有無銀行信件，留在銀行的通訊地址、郵箱、電話等，都要留意是都有收到銀行調(diào)查表或更新信息的要求，一定要及時處理的；
- 短期內(nèi)未有進款或匯款，可以賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬（銀行賬戶留存一定的存款，且每月保持資金的進出。）
- 按時辦理年檢續(xù)期及稅務(wù)審計，并保存好財務(wù)報表，以備銀行查詢；（共同申報標準CRS影響下銀行需香港公事提供財務(wù)報表，并按照財務(wù)報表做客戶細分，將沒在香港申報稅務(wù)企業(yè)，資料上報并做信用評估）
- 銀行賬戶需要保持一定量的港幣資金，賬戶的維護費和手續(xù)費大多扣港幣，賬戶管理費用如無法扣除，將會產(chǎn)出透支影響賬戶信譽，長期透支會留下不良記錄；
- 積極配合銀行，填報有關(guān)洗錢商業(yè)資料更新表格；
- 敏感國家收款的，需保存好貿(mào)易單據(jù)，做好審記報告。以備銀行查驗。
- 不要接收高度敏感國家的貨款（如俄羅斯、伊朗、古巴、朝鮮、敘利亞）
