1.如有經(jīng)營，及時做賬報稅：以香港賬戶為例，如果香港公司沒有正常做賬報稅，可能會導(dǎo)致銀行賬戶被關(guān)。根據(jù)香港的公司法，凡是在香港注冊的公司，必須妥善保管相關(guān)的業(yè)務(wù)資料、賬簿，公司帳冊必須保存7年以上，以備隨時查閱。

也就是說，只要你的香港公司有經(jīng)營，即使現(xiàn)在注銷你的香港公司，香港稅局也可以翻查到你公司過去7年的銀行等記錄。如果有任何疑問，千萬別存僥幸心理，找到專業(yè)的機構(gòu)咨詢和協(xié)助處理，別讓悲劇發(fā)生在自己身上！

2.確保交易背景真實性：隨著監(jiān)管政策的加強，任何沒有資金合法來源證明的跨境交易都會受到嚴格處查，外貿(mào)商們要確保自己的外貿(mào)交易擁有真實的交易背景，交易頻率相對穩(wěn)定，并且最好擁有國內(nèi)關(guān)聯(lián)的實體公司。

3.避免與敏感、高風(fēng)險國家進行交易：為了避免洗錢行為，外貿(mào)商也要注意避免和敏感及高風(fēng)險國家的資金來往（如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、沙特等）來自這些敏感或高風(fēng)險地區(qū)的付款都有很大可能被銀行進行攔截、核查。

4.盡量減少個人交易：外貿(mào)商家在進行跨境交易時，盡量采取公對公付款，盡量減少來自個人賬戶的匯款，避免對離岸賬戶的穩(wěn)定性造成影響。

5.不能不使用賬戶或長時間不發(fā)生業(yè)務(wù)往來：

這里包括兩種情況：

（1）是賬戶設(shè)立后，很少用或不用，這種被注銷的幾率非常大！若超過半年賬戶都沒有使用記錄，銀行會認為客戶沒有此賬戶的使用需要，賬戶有被關(guān)閉的風(fēng)險。

（2）是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。賬戶要經(jīng)常運作，應(yīng)保持三個月內(nèi)必須有1-2筆的進出交易。如果超過3個月不活動的賬戶有可能會被關(guān)閉；所以，請一個月登錄一次公司網(wǎng)銀；公司儲蓄戶口至少保持銀行要求的最低存款額，這樣可延長賬號的使用壽命。

6.不能參與洗錢類交易：如果銀行查到你的賬戶涉及到轉(zhuǎn)移外匯、洗錢等，屬于違法行為，將會第一時間凍結(jié)，并影響個人信譽。另外，銀行很難去監(jiān)管“地下錢莊”和匯錢公司賬戶里的收匯，哪些是貨款？哪些是來歷不明的資金？銀行唯有“一刀切”關(guān)停這些公司的賬戶。

7.及時回復(fù)銀行的通知或調(diào)查：請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格。

比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶有被關(guān)閉的風(fēng)險。更改手機號碼、電子郵箱、通訊地址時，應(yīng)及時與銀行聯(lián)系，更新你在銀行登記的信息。

開立或年審賬戶，銀行都會對客戶進行盡職調(diào)查，對公司背景、經(jīng)營模式進行備案，應(yīng)認真對待。若將來賬戶往來地區(qū)、往來賬戶行業(yè)、收匯資金規(guī)模與備案資料不符、又無合理解釋都有被關(guān)閉賬戶的風(fēng)險。