1、敏感國家的錢不要收（例如戰亂國家：伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款就要留意了，建議不代收，避免賬戶的安全。

2、公司的貿易盡量采取“公對公”，最好一部分“L/C”（信用證）以確認您的貿易身份。

3、保持賬戶有一定的存款，不能欠費。

4、需要經常運作銀行賬戶，否則超過3個月不活動的賬戶將會有被關的風險。

反洗錢系統是如何工作的？

第一大額可疑機制
無論是對公（就是兩家企業間）還是對私（也就是個人）發生的任何交易，只要有交易發生了，涉及到動戶（也就是你的帳戶有資金出入）了，那么在一段時間后，反洗錢系統會根據交易情況生成各種各樣的報表。很容易可以從某個帳戶的交易中看出某一段時間內資金進出及額度情況。根據《xx銀行反洗錢工作手冊》中的規則，反洗錢系統中設置了與其相對應的預警機制，一旦觸發，就會將情況報送給中臺反洗錢工作人員，由他們進行判斷是否真正是大額可疑。一旦確認，則報送人行；反之，取消預警。也就是說，反洗錢系統根據規則篩選出交易，然后由人工進行二次判斷。

第二黑名單機制
所謂黑名單，是指在交易過程中，首先會向反洗錢系統發一個查詢，檢查這個帳戶的持有人是否存在在黑名單中，如果存在在黑名單中，反洗錢系統即時給正在交易的系統進行反饋，并提醒凍結帳戶。