2017年離岸出了CRS的的政策，先說(shuō)是政府查稅，然后就是銀行在查賬戶，現(xiàn)在匯豐銀行有要來(lái)查公司了。做個(gè)老是業(yè)務(wù)查來(lái)查去的，真的是很讓人不能夠理解。

最近很多開(kāi)香港公司開(kāi)了匯豐銀行的朋友都有收到了匯豐銀行的一封信件，上面匯豐銀行要求該公司在規(guī)定時(shí)間將公司的資料以及會(huì)計(jì)師或是律師所簽證的公司資料副本提交到銀行。很多朋友看了信件，對(duì)銀行所要求提供的資料大大的不能理解，不知道怎么去準(zhǔn)備，那么，我最近也是有很多客戶咨詢這塊，對(duì)這方面也是頗有了解一些，這里給大家分享下。

首先大家在這里就先來(lái)了解下，為什么匯豐銀行最近會(huì)要求客戶提供這些資料，其實(shí)銀行在郵件里面也有說(shuō)明原因，這里按原話復(fù)制下：
“為確?？蛻艨砂踩靥幚響艨谫~務(wù)，我們已推出（HSBC Safeguard），透過(guò)匯豐集團(tuán)的一系列環(huán)球措施，智利保障客戶及金融系統(tǒng)，免受金融罪行影響，包括洗黑錢(qián)、規(guī)避制裁、參與恐怖分子融資及欺詐等。為符合世界各地及機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，匯豐于所有提供服務(wù)的地址都采取最嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拇胧苑婪督鹑谧锇浮?br /> 我們的系統(tǒng)及程序需要依靠客戶的最新資料以偵測(cè)及防范欺詐及金融罪案。因此，我們需要您的協(xié)助更新商業(yè)資料，以確保我們的客戶記錄正確齊全?！?br />
簡(jiǎn)單點(diǎn)說(shuō)就是銀行想要核實(shí)這個(gè)香港公司的真實(shí)性。那么，公司資料的副本文件就需要有匯豐銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師/律師或是公證人的簽字認(rèn)證。

一、什么是CPA文件
HK公司注冊(cè)完成后，在開(kāi)設(shè)離岸賬戶時(shí)或者現(xiàn)在的匯豐銀行要求出示HK公司的會(huì)計(jì)師核證本，此份文件也被稱為核實(shí)正本、核證本、CPA文件或Certified ture copy。

二、需要提供到銀行資料：
公司資料：
1.公司注冊(cè)證書(shū)
2.商業(yè)登記證
3.周年申報(bào)表
4.公司架構(gòu)圖
5.董事/實(shí)益擁有人聲明
6.證明信（需銀行認(rèn)可的職業(yè)會(huì)計(jì)師/律師發(fā)出的）
7.營(yíng)業(yè)地址證明（最近三個(gè)月內(nèi)發(fā)出的）

個(gè)人資料：
1.個(gè)人身份證明
2.公司董事/股東的個(gè)人地址證明。
（一般個(gè)人地址及公司營(yíng)業(yè)地址銀行會(huì)讓提供其中一個(gè)就可以）