重磅消息！各位持有香港銀行賬戶的外貿(mào)貨代朋友要注意了，香港銀行開始清理賬戶了！近日有網(wǎng)友反饋說(shuō)，離岸賬戶用不了，國(guó)外客戶打錢到香港的離岸賬戶，但是被銀行退回了，影響了正常收款！原因是，離岸賬戶已被清理！

據(jù)悉，香港銀行一開始了新一輪大規(guī)模的賬戶清理，批量關(guān)閉“僵尸戶”和異常賬戶。近期有大量網(wǎng)友反饋，已經(jīng)收到香港銀行發(fā)出的調(diào)查信和關(guān)戶通知書。

今年以來(lái)，香港各大銀行開啟了史無(wú)前例的高壓監(jiān)管模式。對(duì)新開賬戶的審核變得十分嚴(yán)格，銀行內(nèi)部還不斷開始清理離岸賬戶和“僵尸賬戶”；往后香港銀行開戶將會(huì)越來(lái)越困難。

據(jù)了解，香港銀行在開戶難的同時(shí)，也對(duì)大量因操作不規(guī)范的賬戶進(jìn)行凍結(jié)和注銷。去年，恒生銀行清理關(guān)停賬戶就超過(guò)1萬(wàn)個(gè)了。

如何應(yīng)對(duì)香港銀行賬戶清理？
第一，查詢名下香港銀行所綁定的電子郵箱，查看是都有收到相關(guān)通知信件。倘若郵箱中有香港銀行郵件，立即確認(rèn)信件類型。

重磅丨香港銀行開始新一輪賬戶清理，大批外貿(mào)離岸賬戶被關(guān)閉重磅丨香港銀行開始新一輪賬戶清理，大批外貿(mào)離岸賬戶被關(guān)閉

盡職調(diào)查信：香港銀行常規(guī)調(diào)查信，理論上所有客戶都有可能收到，只需按照要求填寫，及時(shí)回復(fù)銀行即可。（需注意的是，如果在限期內(nèi)，銀行未收到您的回信，且其它聯(lián)系方式也無(wú)效，銀行有權(quán)關(guān)停您的賬戶。）

凍結(jié)通知信：此類郵件，說(shuō)明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，遭警方調(diào)查并凍結(jié)；或者因稅務(wù)問(wèn)題，被稅局要求凍結(jié)。（此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內(nèi)資金取出，并配合調(diào)查。）

關(guān)戶告知書：被銀行確認(rèn)有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風(fēng)險(xiǎn)、不配合調(diào)查、存款過(guò)低，長(zhǎng)期不交易，都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因。（銀行會(huì)要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會(huì)被劃至有關(guān)部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。）

未收到銀行的信件，請(qǐng)勿放松警惕，隨時(shí)注意自己的行為會(huì)否觸發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)。

如您是企業(yè)賬戶，還未做審計(jì)報(bào)告的，建議提早安排，銀行隨時(shí)會(huì)要求客戶提供。如條件許可，建議客戶開多一個(gè)備用賬戶，以免因銀行關(guān)閉賬戶，新賬戶不能及時(shí)到位，期間公司無(wú)法收付款，錯(cuò)失商機(jī)損失慘重。