離岸賬戶突然被關(guān)停？外貿(mào)小伙伴需要注意這幾點(diǎn)
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離岸賬戶突然被關(guān)停？外貿(mào)小伙伴需要注意這幾點(diǎn)
中國(guó)香港離岸賬戶關(guān)停潮讓許多外貿(mào)企業(yè)有苦難言，賬戶還未被凍結(jié)的外貿(mào)人只能且行且珍惜，而已經(jīng)遭遇“判決”的不少人都選擇開(kāi)通PanPay賬戶，重新煥發(fā)收匯“第二春”。
畢竟，PanPay賬戶是真實(shí)的I類銀行賬戶，與中國(guó)香港離岸賬戶功能一致，還能在線提交申請(qǐng)、費(fèi)率低到賬快，相當(dāng)方便。不過(guò)，仍有小部分PanPay賬戶因?yàn)椴僮鞑划?dāng)，最終難逃被關(guān)戶的命運(yùn)。
合規(guī)是重中之重
需要說(shuō)明的是，和全球所有銀行一樣，合規(guī)是PanPay的底線。在申請(qǐng)和使用PanPay賬戶的過(guò)程中，一旦發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，輕則交易被拒退回，重則凍結(jié)賬戶直至關(guān)戶，甚至影響企業(yè)征信。
在實(shí)操過(guò)程中，有一些違規(guī)行為是由于用戶對(duì)金融監(jiān)管不了解而犯下的無(wú)心之過(guò)。下面為大家詳細(xì)分享幾則典型案例，希望大家避免因無(wú)心的違規(guī)操作導(dǎo)致賬戶被“打入冷宮”。
PanPay僅支持一般貿(mào)易和跨境電商交易
PanPay目前只支持貿(mào)易及電商類用戶開(kāi)戶，主要包括：服務(wù)貿(mào)易（技術(shù)服務(wù)，解決方案，咨詢等），貨物貿(mào)易 （電商貿(mào)易，一般貿(mào)易）。虛擬產(chǎn)品及各種類型的投資（如數(shù)字貨幣、支付、房產(chǎn)、保險(xiǎn)、游戲等），珠寶和貴金屬行業(yè)，以及外匯交易均不支持。
案例分析：與游戲公司頻繁交易導(dǎo)致賬戶被關(guān)
外貿(mào)公司A申請(qǐng)開(kāi)通PanPay企業(yè)賬，主營(yíng)業(yè)務(wù)為游戲設(shè)備，由于硬件設(shè)備為實(shí)物貿(mào)易，PanPay合規(guī)團(tuán)隊(duì)批準(zhǔn)了A公司的開(kāi)戶申請(qǐng)。但在使用賬戶的過(guò)程中，A公司頻繁與一些游戲公司發(fā)生交易往來(lái)，且無(wú)法提供貿(mào)易證明。PanPay合規(guī)團(tuán)隊(duì)立即凍結(jié)了A公司的賬戶，并責(zé)令其轉(zhuǎn)走賬戶余額，最終A公司的PanPay賬戶被強(qiáng)制關(guān)戶，其違規(guī)行為已記入歐盟央行征信系統(tǒng)。
受制裁和高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)無(wú)法開(kāi)戶及交易
任何高風(fēng)險(xiǎn)及被制裁國(guó)家或地區(qū)無(wú)法完成開(kāi)戶申請(qǐng)，例如：伊朗、朝鮮、黎巴嫩、英屬維爾京群島（BVI）、開(kāi)曼、馬紹爾群島等，具體參見(jiàn)“PanPay”，在“標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率”頁(yè)面下滑至底部可進(jìn)行查看。
離岸賬戶突然被關(guān)停？外貿(mào)小伙伴需要注意這幾點(diǎn)離岸賬戶突然被關(guān)停？外貿(mào)小伙伴需要注意這幾點(diǎn)
此外，開(kāi)戶成功后，無(wú)法支持高風(fēng)險(xiǎn)及被制裁國(guó)家地區(qū)入賬，也不支持付款到該類型地區(qū)，一旦涉及相關(guān)交易，將會(huì)觸發(fā)反洗錢監(jiān)管導(dǎo)致關(guān)戶。
案例分析：試探合規(guī)底線與群島國(guó)家交易被列入黑名單
外貿(mào)公司B成功申請(qǐng)了PanPay企業(yè)賬戶，每月都有3-4筆入賬，持續(xù)使用了約3個(gè)月，收付款均很順利。今年8月，PanPay合規(guī)團(tuán)隊(duì)發(fā)現(xiàn)該賬戶有一筆來(lái)自馬紹爾群島的美元匯款，立即拒收了該筆交易并對(duì)賬戶執(zhí)行強(qiáng)制關(guān)戶，同時(shí)將B公司列入黑名單，今后不再接受B公司開(kāi)戶申請(qǐng)。
及時(shí)配合銀行合規(guī)審查
在非風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)進(jìn)行資金貿(mào)易往來(lái)時(shí)，銀行合規(guī)團(tuán)隊(duì)可能會(huì)視具體情況要求PanPay用戶提供貿(mào)易材料。
此時(shí)，銀行合規(guī)團(tuán)隊(duì)將通過(guò)郵箱發(fā)送郵件，要求用戶進(jìn)行說(shuō)明并提供貿(mào)易證明。請(qǐng)及時(shí)查看郵件，并提供相關(guān)材料，以利于資金加速入賬。
總而言之，希望大家對(duì)銀行合規(guī)監(jiān)管引起足夠重視，畢竟PanPay賬戶作為真實(shí)的I類銀行賬戶，與中國(guó)香港臨柜開(kāi)設(shè)的離岸賬戶功能一致，同樣需要遵守必要的操作規(guī)范。在這里祝各位外貿(mào)人能夠安心收匯，生意紅火~
卓瑞咨詢集團(tuán)HONGKONG ZHUORUI ACCOUNTING LIMITED 是一家香港、中國(guó)內(nèi)地及海外政府承認(rèn)具有專業(yè)資格的商務(wù)咨詢機(jī)構(gòu)。公司由眾多具有豐富經(jīng)驗(yàn)及專業(yè)資格的香港會(huì)計(jì)師、英國(guó)會(huì)計(jì)師、律師、稅務(wù)師、商業(yè)投資顧問(wèn)和企業(yè)管理咨詢專業(yè)服務(wù)人員所組成，專業(yè)、誠(chéng)信、可靠是我們的宗旨。主要服務(wù)項(xiàng)目：注冊(cè)香港公司，注冊(cè)海外公司（英國(guó)、BVI、百慕達(dá)、薩摩亞、塞舌爾、美國(guó)德拉瓦州、美國(guó)內(nèi)華達(dá)州、開(kāi)曼群島、安圭拉等）也叫離岸公司；商務(wù)秘書，銀行開(kāi)戶，記帳報(bào)稅，公證加簽，代理商標(biāo)注冊(cè)等業(yè)務(wù)。服務(wù)包括注冊(cè)服務(wù)，會(huì)計(jì)服務(wù)，商務(wù)服務(wù)叁大類，為境內(nèi)的企業(yè)提供最專業(yè)的境外服務(wù)。更多詳情請(qǐng)咨詢我司????????????24小時(shí)服務(wù)熱線：18395805314
離岸賬戶突然被關(guān)停？外貿(mào)小伙伴需要注意這幾點(diǎn)
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合規(guī)是重中之重
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PanPay僅支持一般貿(mào)易和跨境電商交易
PanPay目前只支持貿(mào)易及電商類用戶開(kāi)戶，主要包括：服務(wù)貿(mào)易（技術(shù)服務(wù)，解決方案，咨詢等），貨物貿(mào)易 （電商貿(mào)易，一般貿(mào)易）。虛擬產(chǎn)品及各種類型的投資（如數(shù)字貨幣、支付、房產(chǎn)、保險(xiǎn)、游戲等），珠寶和貴金屬行業(yè)，以及外匯交易均不支持。
案例分析：與游戲公司頻繁交易導(dǎo)致賬戶被關(guān)
外貿(mào)公司A申請(qǐng)開(kāi)通PanPay企業(yè)賬，主營(yíng)業(yè)務(wù)為游戲設(shè)備，由于硬件設(shè)備為實(shí)物貿(mào)易，PanPay合規(guī)團(tuán)隊(duì)批準(zhǔn)了A公司的開(kāi)戶申請(qǐng)。但在使用賬戶的過(guò)程中，A公司頻繁與一些游戲公司發(fā)生交易往來(lái)，且無(wú)法提供貿(mào)易證明。PanPay合規(guī)團(tuán)隊(duì)立即凍結(jié)了A公司的賬戶，并責(zé)令其轉(zhuǎn)走賬戶余額，最終A公司的PanPay賬戶被強(qiáng)制關(guān)戶，其違規(guī)行為已記入歐盟央行征信系統(tǒng)。
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任何高風(fēng)險(xiǎn)及被制裁國(guó)家或地區(qū)無(wú)法完成開(kāi)戶申請(qǐng)，例如：伊朗、朝鮮、黎巴嫩、英屬維爾京群島（BVI）、開(kāi)曼、馬紹爾群島等，具體參見(jiàn)“PanPay”，在“標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率”頁(yè)面下滑至底部可進(jìn)行查看。
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