一、背景真實，正常交易
這一點體現在國內有關聯的公司是最好，而且有正常的貿易發生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況。

二、不與高危地區國家交易
盡量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。盡量少或不與個人交易
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個月的限額以及次數。現在更嚴，與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。

三、不要長時間業務不發生

四、不要參與非法交易
這個倒問題不是很大，正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因為一旦出現問題，你的賬戶和個人將受牽連。這個一定一定要注意！