RIA 牌照介紹：
RIA 牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監管的，
專業從事投資咨詢業務的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有
成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產品的投資
分析建議，并定期提供投資報告。也只有獲得該資質的機構才可以收
取相應的管理費，并對客戶承擔委托責任。通常申請注冊投資顧的機
構的基金管理人必須通過相應的執照考試，即投資顧問考試—Series
65。

SEC 對 RIA 的監管要求：
SEC 要求注冊投資顧問必須維護客戶的利益，不可采取不正當手段欺
騙客戶。既要對客戶保持誠信，完全公開披露信息，也要無私的將適
合客戶的投資建議提供給客戶。資產的管理需要通過第三方托管機構，
對于每筆投資款項的運用需要通知客戶并獲得認可。該種 “受托責
任”是根據相關法案強加給投資顧問的操作法則，因此與注冊投資顧
問合作的客戶利益將得到有效的保障。

RIA 牌照申請資料：
1、一份牌照的辦理委托書：

2、美國公司注冊文件：
?美國公司注冊證明文件；
?公司的章程（如有）；
?董事的護照；
?公司業務說明報告；

3、系統報備：
?注冊金融行業管理理委員會的 WebCRD/IARD 系統；
?填寫牌照的申請報告
?填寫 SEC 的問卷調查報告
?代理理申請?的聲明；

4、合規報告等其他資料