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立陶宛EMI支付牌照詳細介紹

立陶宛EMI支付牌照的優勢:
(1)立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當地運營;
(2)牌照的辦理不需要先注冊公司,可以等獲得牌照后才注冊公司運營;
(3)快速的牌照辦理,時間約為三個月即可;
(4)遞交的公司資料文件及合規文件可使用英文;
(5)遠程客戶端驗證。創新的“了解您的客戶”流程為遠程客戶驗證開辦帳戶,不需要客戶的到場辦理賬戶;
(6)向其他歐盟司法管轄區的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的,需要一個月的時間;
(7)第一年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創企業,在運營的第一年,若公司發生輕微違法行,不處以處罰;
(8)辦理簽證,為非歐盟地區的客戶可以辦理立陶宛初創企業主的簽證。
立陶宛中央銀行對支付牌照有資本保證金的要求。保證金最少是12.5萬歐元。在獲得牌照批準前,公司不需要支付資本保證金。在公司注 冊牌照后,才需要注冊公司以及繳納資本保證金。
維護費用:
公司的主要運營不需要在立陶宛當地,所以包括公司高層的員工,不需要在當地聘請。但立陶宛中央銀行規定支付機構需要有一名當地的聯絡人員。這位員工可以是作為合規專員,可以是反洗錢專員,或者是董事局成員。我司可以為你聘用該員工,每月的月薪大約是 4000-6000 歐元。
董事及董事局成員的資質要求:立陶宛中央銀行對支付機構的董事及股東有嚴格的審核要求,只有合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。
董事要求:必須有法律、管理、商業管理或經濟學的高等教育背景。并在過往八年中,曾有兩年在支付及相關業務的金融公司擔任高管(此資質人員我司可代為提供)。
董事需要遞交以下個人文件:
1.個人身份證明文件,如護照身份證正反面照片;
2.完成中央銀行的調查問卷;
3.無犯罪記錄公證;4.學位證明。
股東的要求:如果立陶宛公司的股東是一家公司或企業,需要提供以下文件:
1.海牙認證的公司注冊文件;
2.一份單人或多人的管理曾的成員名單,指明他們的姓名、姓氏、職位,以及每一名自然人的良好聲譽和經驗的調查問卷;
3.公司章程。
如果立陶宛公司的股東是自然人,需要提供以下文件:
1.護照復印件及住址證明公證件;
2.填寫完整的關于一個自然人的聲譽和經驗的問卷;
3.描述財務狀況的文件和數據:
4.居住國的無犯罪記錄證明。
申請支付牌照過程,時間約4-5個月
盡管立陶宛是歐盟較小的國家之一,但它正在迅速成為金融科技公司的投資熱點,立陶宛中央銀行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融監管機構,結合了立陶宛中央銀行和金融監管機構(監管機構)的職能。立陶宛在最近將會成為全球熱門金融公司集中的地區。
2020-04-17 15:54 添加評論
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申請支付牌照過程,時間約4-5個月:
1、編制公司董事和股東的盡職調查文件,確保他們符合“適當和合適”的要求;
2、準備牌照申請的合規文件,如商業計劃、業務操作模式、3年財務預測、內部操作手冊、打擊洗錢和恐怖分子融資、了解你的客戶流程、
3、客戶合同、公司架構圖等等;
4、向立陶宛中央銀行提交牌照申請,并回答中央銀行對公司提出的所有查詢/意見(如有);
5、獲得執照;
6、注冊公司;
7、繳納資本保證金
2020-08-11 15:21 添加評論
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歐盟立陶宛支付牌照怎么申請
立陶宛中央銀行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融監管機構,結合了立陶宛中央銀行和金融監管機構(監管機構)的職能。相對寬松的監管和顯著降低金融機構的注冊、許可和維護的成本,使得立陶宛在近成為全球熱門金融公司集中的地區。

立陶宛牌照的優勢:
(1)立陶宛沒有特別156要求公司的管理層必須在當地運營;
(2)牌照的辦理不需要先注冊公司6991,可以等獲得牌照后才注冊公司運營;
(3)快速的牌照辦理3780,時間約為三個月即可;
(4)遞交的公司資料文件及合規文件可使用英文;
(5)遠程客戶端驗證。創新的“了解您的客戶”流程為遠程客戶驗證開辦帳戶,不需要客戶的到場辦理賬戶;
(6)向其他歐盟司法管轄區的通行證。其他歐盟國家的護照是免費的,需要一個月的時間;
(7)第一年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創企業,在運營的第一年,若公司發生輕微違法行,不處以處罰;
(8)辦理簽證,為非歐盟地區的客戶可以辦理立陶宛初創企業主的簽證。
  1. 立陶宛歐盟通支付牌照辦理要求:
    資本保證金:立陶宛中央銀行對支付牌照有資本保證金的要求。保證金最少是12.5萬歐元。在獲得牌照批準前,公司不需要支付資本保證金。在公司獲得牌照后,才需要注冊公司以及繳納資本保證金
    人員要求:公司的主要運營不需要在立陶宛當地,所以包括公司高層的員工,不需要在當地聘請。但立陶宛中央銀行規定支付機構需要有一名當地的聯絡人員。這位員工可以是作為合規專員,可以是反洗錢專員,或者是董事局成員。我司可以為你聘用該員工,每月的月薪大約是4000-6000歐元。
    董事及董事局成員的資質要求:立陶宛中央銀行對支付機構的董事及股東有嚴格的審核要求,只有合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。
    董事要求:必須有法律、管理、商業管理或經濟學的高等教育背景。并在過往八年中,曾有兩年在支付及相關業務的金融公司擔任高管。董事需要遞交以下個人文件:
    1.個人身份證明文件,如護照;
    2.完成中央銀行的調查問卷;
    3.無犯罪記錄公證;
    4.學位證明。

公司至少有另外兩位的董事局成員,擁有法律、管理、商業管理或經濟學的高等教育背景,并在過往五年中,曾有1年擔任審計、律師、金融從業員、會計等的高級職位。并且董事局成員也需要遞交以下個人文件:
1.個人身份證明文件,如護照;
2.完成中央銀行的調查問卷;
3.無犯罪記錄公證;
4.學位證明。

股東的要求:如果立陶宛公司的股東是一家公司或企業,需要提供以下文件:
1.海牙認證的公司注冊文件;
2.過去三年的財務報表及審計師的報告;
3.一份單人或多人的管理曾的成員名單,指明他們的姓名、姓氏、職位,以及每一名自然人的良好聲譽和經驗的調查問卷;
4.公司章程。

如果立陶宛公司的股東是自然人,需要提供以下文件:
1.護照復印件及住址證明公證件;
2.填寫完整的關于一個自然人的聲譽和經驗的問卷;
3.描述財務狀況的文件和數據:
過去三年的年度納稅申報表;
1.個人資產和負債的詳細情況,包括可獲得的資金、可移動的和不可移動的財產,
2.給予并獲得貸款,發放擔保、保證、質押或扣押財產;
3.居住國的無犯罪記錄證明。

申請支付牌照過程,時間約4-5個月:
(1)編制公司董事和股東的盡職調查文件,確保他們符合“適當和合適”的要求;
(2)準備牌照申請的合規文件,如商業計劃、業務操作模式、3年財務預測、內部操作手冊、打擊洗錢和恐怖分子融資、了解你的客戶流程、

(3)客戶合同、公司架構圖等等;
(4)向立陶宛中央銀行提交牌照申請,并回答中央銀行對公司提出的所有查詢/意見(如有);
(5)獲得執照;
(6)注冊公司;
(7)繳納資本保證金
2021-05-12 14:47 添加評論

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