一般而言，除非申請牌照的個人（即持牌機構的負責人員或代表）可以證明本身有勝任能力，能夠有效地乃至高效率地履行其職務，否則將不符合《適當人選的指引》的要求。有關勝任能力規定的詳情列于證監會的《勝任能力的指引》。
試圖根據《證券及期貨條例》申請牌照的個體申請人，可通過達到若干認可行業資格（若干香港及海外資格可予接受 — 如有需要，我們可提供此類資格名單），以及通過有關本地監管架構的考試，以證明其勝任能力。負責人員的勝任能力測試在評審負責人員的勝任能力時，證監會將考慮申請人是否具備適當能力、技能、知識和經驗，以適當地管理及監督機構申請人擬進行的活動。欲申請成為負責人員的申請人通常需符合下列其中一個選項︰ 學歷與財務學科有關的學位或同等學歷或認可行業資格香港中學會考中文或英文科，以及數學科合格或同等學歷-有關本地監管架構的考試合格相關行業經驗在過去6年中至少具備3年經驗在過去8年中至少具備5年經驗在過去11年中至少具備8年經驗管理技能及經驗2 年。