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平安銀行離岸賬戶拒收俄羅斯匯款投訴

各位離岸快車朋友請注意,平安銀行離岸賬戶接收俄羅斯匯款被拒收的話就向銀監(jiān)會投訴。
  1. 跟你們交易的是正規(guī)的俄羅斯公司
  2. 你們出貨時所寫的收貨方跟匯款方是同一個公司名
  3. 你們有跟俄羅斯簽訂正式的交易合同

如果平安銀行拒絕接收此筆交易的匯款,你們可以要求平安銀行提供拒絕理由的書面證據(jù)或是電話錄音向"銀監(jiān)會"舉報投訴.

因為"拒絕接收敏感國家的匯款"是平安銀行內(nèi)部規(guī)定不是國家政策,平安銀行是違反了銀行業(yè)的規(guī)定,

剛才我打電話去平安銀行深圳總部

問: "現(xiàn)在可以接收俄羅斯的匯款嗎"?
平安離岸部答: "不行".
問: "什么原因" ?
平安離岸部答: "俄羅斯是敏感國家"
問: "為什么中國銀行或是香港銀行可以接收" ?
平安離岸部答: "這是我們銀行內(nèi)部規(guī)定,俄羅斯經(jīng)濟不好有些客戶在我行xxxx"
問: "國家沒有出臺文件或政策關于中國的銀行必須拒收俄羅斯國家的匯款,你們沒有權(quán)力拒絕,請把你們的內(nèi)部文件發(fā)給我,我向銀監(jiān)會去投訴"
平安離岸部答: "請告訴我你們公司名字"
問: "暫時不能提供,我們是合法的外貿(mào)交易為什么平安一口就說要拒絕接收俄羅斯匯款"
平安離岸部答: "那你提供一下相關交易合同,出貨文件我們?nèi)ド暾埧词欠窨梢越邮?quot;
問: "好,但我會保留投訴" 掛電話 !!!

同理: 平安銀行無緣無故停止網(wǎng)銀或是建議消戶應該也是合法的也是可以投訴的。
2015-03-27 14:39 添加評論
1

coid

贊同來自: shaowen

考慮一下其它方法收款啊,以下供參考:
1,工行和中行,有收盧布的服務,就是公司去工行或中行備案,申請賬號可以收取盧布。
2,工行的要求是工行收取盧布的話,要自己先找好盧布買家,就是說俄羅斯匯到中國工行的賬號,工行收好,同時客戶必須要自己找到有盧布需求的公司來買掉這些盧布。 中行則沒有這樣的要求。無論哪種,目前應該還是不劃算,因為計算匯率的時候要通過美元,就是要經(jīng)過不止一次的貨幣買賣,交易費用不少。
3,對于盧布匯款,中國方面的動作快,銀行配套的手續(xù)措施已經(jīng)完成,但是俄羅斯這邊好像很難找到匯出盧布的銀行,即便找到也是要求提供完全正規(guī)的貿(mào)易清關等文件,問題是如果能這些文件可以提供的話,匯美元也是一樣順暢的,一個工作日到賬的,就沒有必要折騰盧布了。

目前來說,
1,可以正常匯款的,無論匯美元或盧布或人民幣,是這樣的公司:他們正規(guī)貿(mào)易,跟國內(nèi)工廠簽過正規(guī)的貿(mào)易合同,清關的時候B/L抬頭是他們簽合同的公司。
2,灰色匯款路線,地下錢莊路線,現(xiàn)在很難匯,時間久,風險大。這一類主要對于那些由第三方運輸公司運貨,收貨和貨款支付是完全分開走的這些俄羅斯公司影響比較大。政府是為了阻止資金外流,切斷非正常匯款渠道,而中俄貿(mào)易的特殊性,導致匯款這檔口上受阻,或需要更多代價。
3,現(xiàn)在走在中間地帶的匯款方式應該算是境外人民幣方式支付。就是俄羅斯公司賬上的盧布,兌換人民幣匯到中國工廠,因為是境外人民幣,工廠可以正常退稅,打的是中俄本幣互換政策的擦邊球。

所以,倒逼著俄羅斯的貿(mào)易走向正規(guī),也未嘗不是好事。現(xiàn)在那些正規(guī)經(jīng)營,正常納稅的俄羅斯公司,他們的業(yè)務擴張很快,而業(yè)務受到影響最大的就是那些搞低價格運作的公司,及財務不正規(guī)不太繳稅的公司,那我們2個客戶比較,ST公司堅持自己報關員辦理清關手續(xù),費用占到33%,因為正規(guī)清關,其后續(xù)的一些稅務方面也是無法偷漏,LX公司的貨都是讓運輸公司運輸,費用在27%,因為貨物由運輸公司虛開貿(mào)易合同進行過度,其后續(xù)的稅務就可以偷漏掉,
2014年是ST和LX的分水嶺,之前LX一年能采購50多個柜,ST采購20多個柜,但是2014年LX才銷售10多個,ST采購了70多個柜,為什么,因為政府清查關閉了美元匯款渠道,即便不考慮匯款的風險,LX匯款費用多了6%,更重要的是俄羅斯政府除了切除地下錢莊路線外,對內(nèi)部的賬號稅務審查很嚴,LX賣貨的收款渠道也幾近切斷。而ST是完全清關清關匯款支付通暢,又照章納稅,賬號收款一切正常,快速發(fā)展。
2015-03-27 19:53 添加評論
1

oku78

贊同來自: shaowen

被美國制裁的俄羅斯銀行:俄羅斯銀行(OAO Bank Rossiya)、俄羅斯外貿(mào)銀行(VTB)、莫斯科銀行、俄羅斯農(nóng)業(yè)銀行
2015-03-30 14:39 添加評論
0

blackrose

贊同來自:

正正規(guī)則的公司正正規(guī)規(guī)做生意,為什么拒收呢?
我朋友在交行離岸賬戶是可以接收俄羅斯匯款的。
2015-03-27 14:42 添加評論
0

dreamkid

贊同來自:

投訴有毛用,有用的話就不會有那么多人離岸賬戶被注銷了。不過被注銷的都存在擦邊球問題,所以大多人都硬著頭皮接受現(xiàn)實了。
2015-03-27 14:54 添加評論
0

kevin

贊同來自:

平安確實拒收俄羅期匯款。
你有朋友有恒生銀行賬戶的話讓他幫你收吧,前提肯定是要正當生意交易。
不過客戶付款的時候銀行也會要求提供一些資料來證明此次交易的合法性的。
2015-03-27 16:37 添加評論
0

shaowen

贊同來自:

這個投訴沒用
有時候不是平安銀行說了算
2015-03-31 02:17 添加評論
0

BL198171

贊同來自:

老美制裁老毛子
2015-04-16 08:52 添加評論
0

HummerLee

贊同來自:

交行拒收俄羅斯匯款很正常啊,因為俄羅斯是在OFAC 管制國家,你看看交行最近發(fā)布的離岸賬戶禁止辦理涉OFAC制裁名單業(yè)務的通知,俄羅斯就在禁止辦理名單中。
2015-08-13 23:29 添加評論
0

Zero

贊同來自:

俄羅斯是被美國經(jīng)濟制裁國家啊,你離岸收美金要經(jīng)美國中間銀行,現(xiàn)在離岸都拒收俄羅斯匯款的,都怕被罰款,好像去年還是前面匯豐就被罰了好幾個億。
2015-08-17 10:59 添加評論
0

達望

贊同來自:

俄羅斯是在高風險1類或2類國家和地區(qū)名單中,拒收很正常。
2017-03-13 11:52 添加評論
0

YIUI

贊同來自:

收俄羅斯匯款,不關閉你賬戶就不錯了。
2022-05-17 13:36 添加評論

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