交行離岸賬戶禁止辦理涉OFAC制裁名單業(yè)務(wù)的通知來啦

建議，不管是用交行離岸賬戶還是其它銀行離岸賬戶，都應(yīng)該盡量避免與OFAC制裁名單國(guó)家交易。

通知正文：

　　通知所附附表為當(dāng)前受到OFAC(美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室)制裁的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)名單。凡客戶在我行申請(qǐng)辦理的業(yè)務(wù)涉及附表所列國(guó)家或地區(qū)的,我行將一律不予受理。若在業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)涉及附表所列國(guó)家或地區(qū)的,客戶應(yīng)及時(shí)告知我行,我行將立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)。前述“業(yè)務(wù)涉及附表所列國(guó)家或地區(qū)”包括但不限于貿(mào)易活動(dòng)實(shí)際受益人,交通信息(交通工具所有人、交通路線等),業(yè)務(wù)開展地區(qū)以及業(yè)務(wù)收款行、匯款行、收款人、匯款人、交易附言等報(bào)文內(nèi)容中涉及附表所列國(guó)家或地區(qū)。

　　若因業(yè)務(wù)涉及附表所列國(guó)家或地區(qū),而導(dǎo)致業(yè)務(wù)被中止,我行將配合相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和清算機(jī)構(gòu),根據(jù)其要求對(duì)業(yè)務(wù)涉及資金進(jìn)行查詢、退款、凍結(jié)、扣劃等。客戶對(duì)此情況予以知悉,同意我行為此有權(quán)自行對(duì)相關(guān)賬戶進(jìn)行操作并承諾配合我行的其他相關(guān)措施。若因業(yè)務(wù)涉及附表所列國(guó)家或地區(qū),而導(dǎo)致業(yè)務(wù)資金被終止、無法按時(shí)足額退回以及客戶因此產(chǎn)生損失的,客戶應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)所有后果。

　　若因業(yè)務(wù)涉及附表所列國(guó)家或地區(qū),而導(dǎo)致我行受到相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)制裁、處罰,涉及訴訟、仲裁或其他糾紛的,客戶應(yīng)承擔(dān)我行由此遭受的一切損失并向我行進(jìn)行賠償。

　　特此通知。

　　交通銀行離岸金融業(yè)務(wù)中心
　　2015年8月

　　附表OFAC制裁名單
　　國(guó)家或地區(qū)中文名,國(guó)家或地區(qū)英文3位代碼

• 蘇丹,SDN
• 敘利亞,SYR
• 朝鮮,PRK
• 伊朗,IRN
• 利比里亞,LBR
• 古巴,CUB
• 科特迪瓦,CIV
• 馬其頓,MKD
• 南蘇丹,SSD
• 白俄羅斯,BLR?
• 剛果金,COD
• 津巴布韋,ZWE
• 中非共和國(guó),CAF
• 阿爾巴尼亞,ALB
• 黎巴嫩,LBN
• 俄羅斯,RUS
• 利比亞,LBY
• 厄立特里亞,ERI
• 索馬里,SOM
• 緬甸,MMR
• 也門,YEM
• 阿富汗,AFG
• 伊拉克,IRQ
• 波斯尼亞黑塞哥維那,BIH

關(guān)于ofac

OFAC, 即美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury），它的使命在于管理和執(zhí)行所有基于美國(guó)國(guó)家安全和對(duì)外政策的經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁，包括對(duì)一切恐怖主義、跨國(guó)毒品和麻醉品交易、大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散行為進(jìn)行金融領(lǐng)域的制裁。OFAC直接隸屬于美國(guó)總統(tǒng)戰(zhàn)時(shí)和國(guó)家緊急情況委員會(huì)，經(jīng)特別立法授權(quán)可對(duì)美國(guó)境內(nèi)的所有外國(guó)資產(chǎn)進(jìn)行控制和凍結(jié)，同時(shí)負(fù)責(zé)在對(duì)外經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁事宜上，與美國(guó)的歐洲盟國(guó)進(jìn)行緊密合作。

OFAC 的經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易制裁范圍共分成六大部分，分別是：特殊指定國(guó)家和個(gè)人的制裁（Specially Designated Nationals Sanctions ），反恐怖主義制裁 (Anti-terrorism Sanctions) ，反大規(guī)模殺傷性武器制裁 (Non-Proliferation Sanctions) ，反毒品和麻醉品交易制裁 (Narcotics Trafficking Sanctions) ，古巴制裁 (Cuba Sanctions) ，其他項(xiàng)目制裁 (Other OFAC Sanctions Programmes)。針對(duì)這每一個(gè)制裁范圍，都有嚴(yán)密的美國(guó)聯(lián)邦法律或者行政法規(guī)的立法依據(jù)予以支持，而且OFAC都被授權(quán)許可對(duì)可疑財(cái)產(chǎn)予以扣押或凍結(jié)。這六個(gè)既相互獨(dú)立又相互聯(lián)系的制裁范圍共同組成了一個(gè)體系龐大、涉及行業(yè)眾多、懲罰力度極強(qiáng)、影響跨越全球的美國(guó)經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁網(wǎng)絡(luò)。

OFAC效力范圍
OFAC 對(duì)其管理范圍內(nèi)六大部分的經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁不定期地進(jìn)行重新評(píng)估和更新，根據(jù)評(píng)估的結(jié)果并結(jié)合美國(guó)的國(guó)家安全和外交政策，會(huì)發(fā)表一系列的制裁名單。這些名單上的全部國(guó)家、地區(qū)或個(gè)人或是被認(rèn)為可能對(duì)美國(guó)的國(guó)家安全和外交政策造成威脅的，或是認(rèn)為其行為已經(jīng)觸犯國(guó)際法、屬于國(guó)際犯罪。同時(shí)，這一系列的制裁名單，并不是簡(jiǎn)單意義上的被制裁者的姓名羅列，而具有美國(guó)法意義上的行政法規(guī)的法律效力，“適用于所有的美國(guó)個(gè)人與團(tuán)體” （Apply to all U.S. persons and entities (companies, non-profit groups, government agencies, etc.) . Wherever located.）。一旦被列入任何一個(gè)名單，則被列名者就陷入了一個(gè)無形無影卻又無處不在的制裁大網(wǎng)，至少在美國(guó)勢(shì)力可以控制和影響的范圍內(nèi)，他的所有金融行為都面臨著被拒絕、他的全部財(cái)產(chǎn)都面臨著被限制轉(zhuǎn)移的巨大經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。為了避免來自美國(guó)政府的政治壓力和法律風(fēng)險(xiǎn)，所有美國(guó)的金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，都被要求必須首先要對(duì)自己的交易對(duì)手進(jìn)行OFAC名單的審查，只有當(dāng)交易對(duì)手不在OFAC的名單之內(nèi)時(shí)，才可以與之交易；反之，則必須中止交易。