迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力，還有全球CRS信息交換的執行要求，銀行等各類金融機構，早就在對所有賬戶進行全面的盡職調查。在香港的銀行里，經理們也許每天都要默念KYC（know-your-customer）規則幾十遍，為了充分了解自己服務客戶的背景情況，不給工作的單位和自己的“飯碗”帶來的風險。

但是，每家銀行管理的賬戶數量龐大，要全部一次性調查完成，幾乎是不可能完成的任務。所以，在批量調查過程中，銀行一旦發現有風險預警的項目，會馬上凍結賬戶或者關閉賬戶。

比較遺憾的是，根據目前的現實情況，香港賬戶持有人一旦被銀行通知，賬戶即將被凍結或關閉，基本沒有挽救的可能性。需要賬戶的老板們，最重要的是要做到預防在先。